文档介绍：1
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国际业务部刘子杨
2010年11月
国际贸易融资
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Contents
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传统定义:
国际贸易融资是农业银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易相关的中短期资金融通或信用便利。主要包括信用证、提货担保、进出口押汇、打包放款等业务。
我们认为:
贸易融资是银行服务于企业的商品与服务交易、贯穿贸易链全过程的综合金融服务。
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我行国际贸易融资业务发展状况
存在的问题
湖南
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结算方式-基础合同交易
出口商
进口商
边界
(2) 汇款?
(1) 货物
(2) 托收?
(2) 信用证?
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汇款
托收
信用证
分解
加入融资融信
将三大支付方式的过程分解,加进银行融资,便产生了国际贸易融资。
这是一个复杂的过程,这是一个孕含着技术、利益和风险的过程,这是个所有参与国际贸易、国际金融的人必须了解、掌握的过程。
为什么会产生
国际贸易融资?
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融资银行
出口商
进口商
付款银行
国际结算方式细分:
汇款: 预付货款、货到付款(前T/T、后T/T)、赊销(O/A)
托收: 付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)、其他方式
信用证:即期L/C、远期L/C、假远期L/C
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客户准入(重新划分客户类型)
国际贸易融资授信与额度管理
国际贸易融资的部门职责
授权与转授权
调整保证金收取标准
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外汇贷款和国际贸易融资定价
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(重新划分客户类型)
农业银行办理国际贸易融资业务客户类型主要有:
(一)生产型企业,指具有进出口经营权的生产企业(工贸一体化企业)。
(二)贸易型(含代理型)企业,指具有进出口经营权,自营或代理其他公司办理进出口业务的专业外贸企业。
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(一)客户信用等级须为A级以上(含)。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户,客户信用等级可放宽至B级。
(二)客户或客户核心管理层从事国际贸易2年以上(含),在各银行、海关、外管局的信誉记录良好,未发生过重大经营失误、不履约等情况。
(三)客户与贸易对手合作情况良好、稳定,未发生重大贸易纠纷,无不履约行为(新客户除外)。
(四)对于从事期货交易的客户,客户信用等级须为AA级以上(含)。
(五)对于产品附加值较低的简单加工企业、贴牌代工企业,客户信用等级须为AA级以上(含)。
申请贸易融资业务的客户条件