文档介绍：续收基础知识概述
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课程大纲
2. 关键续收指标概念
3. 常见清单管理
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续收基本概念
定义:续期收费是指公司按照保险合同约定,向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称,简称续收。
续收是一项服务(收费客户维系答疑解惑面谈沟通等)
续收是一个过程(通过向客户提供一系列服务过程,确保期交保费顺利交付,客户获得持续保障)
续收是一项重要的业务来源(公司实现永续经营的基本保证)
续收外勤
定义:续收外勤是指负责续期专职单收费、公司重点客户群的专属服务和在职单督导的续收外勤人员统称,包括续收客户专员、在职单续收督导专员二个系列。
续收督导专员包括:在职单督导专员和在职单督导专务
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续收客户专员系列
续收客户专员系列:是指在公司授权范围内专职为专职单客户提供专业化续收服务,以及保单后续服务的续收外勤。
续收客户专员包括:个人续收业务客户专员和银代续收客户专员
续期保费
定义: 续期保费是指约定按期交方式交纳保费的保险单,其第二次及以后各期保费。
寿险公司的保费收入分为两项,新单保费和续期保费。续期保费对寿险公司的发展意义重大,随着公司业务持续发展,新保费不断流入,续收业务因累积效应而迅速增加,成为公司保费收入的重要来源,为公司贡献巨大的价值和利润。同时,续收的结果也直接影响着公司的客户留存率和客户满意度等关键指标。
专职单和在职单
专职单:业内称孤儿单或离职单,指保险合同项下原业务员已经离职的保险单。
在职单:指保险合同项下的初始业务员在职的保险单,在职单的保单持有人称为在职单客户。
二次保费、三次保费、四次保费
二次保费:是指期交年交保单的第二次期交保费
三次保费:是指期交年交保单的第三次期交保费
四次保费:是期交年交保单的第四次及以后各期的期交保费。
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缴费对应日:是指期交保单按照合同生效日对应的以后各期交费日期。(一张保单承保日为2009年10月3日,到2010年这张保单缴费对应日为2010年10月4日。
缴费方式:即采取何种时间单位为间隔缴纳保费,公司目前提供的缴费方式为趸缴(一次性)和年缴(多为20年期而且20年为标保,还有10年、5年、3年期)。
缴费对应日缴费方式
定义:续期缴费形式指投保人缴纳续期保费的途径,本公司提供的缴费形式有银行划款、上门收取、客户自缴三种。
续期缴费形式在投保人与公司签立保险合同时确立,中途可以变更,目前保险监督机构要求的是采取银行转帐方式交费。年缴1000元以上的保单,如缴现金客户必需到公司柜面出示本人身份证才可缴费。
保单有效期内投保人可以向本公司申请变更缴费形式。即现金可以变更为转账,转账渠道也可由工行变为邮储、邮储变为工行、目前去持划账的渠道有工行、邮储、建行、中行、农行等,以工行与邮储为首选,因这两家目前不扣300元以下小额账户管理费用。但所有账户必需是个人结算账户性质且要有密码。
续期缴费形式