文档介绍：国债逆回购
短期理财精品!高收益!无风险!
什么是国债逆回购?
国债逆回购是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。
该业务其实是一种短期贷款,融资方用国债作抵押,投资者获得固定利息,到期还本付息。
债券回购优势:
资金安全;
本金零风险,与股票交易不同,债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险,收益率的高低在回购成交时即确定。因此,基本无价格波动风险。
较高的收益率;
目前我国有关国债的收益收入免所得税;
短期理财精品,资金流动性比较强(一天、七天回购,当天操作,次日早晨资金可用)
目前上海交易所可以操作逆回购品种
国债一天回购(204001) 国债两天回购(204002)国债三天回购(204003)
国债四天回购(204004)国债七天回购(204007)国债十四天回购(204014)
国债逆回购交易如何进行操作申报
软件里委托“卖出”予以申报。
交易申报的价格是收益率。(可根据期望的收益率,结合当日收益率走势报价)
申报单位:以“手”为单位,1手等于1000元面值。
申报限量:每笔最小100手(相当于10 万元),申报数量为100手的整数倍(10 万元整数
倍),最大不超过1万手。
计价单位:资金年收益率(%),报价时省略百分号(%)。
价格变动单位: 或其整数倍
收益如何计算
盈利计算公式:净收益=收入(成交额*年化收益率×回购天数/360 天)—成本(成交额×手续费率)
若客户用100 万元用于此项交易,收益如下:
代码
回购天数
当前回购利率
收益
204001
一天
%
204007
七天
%
经计算7 %,客户除去佣金后收益强于7 天通知存款接近5 倍(%)
在证券市场低迷的情况下,债券回购可以达到资金配置的效率最大化,比如2012年2月10日,%,是活期存款利率的10倍,国债逆回购是您资产稳健增值,获得高收益的最优选择。
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