文档介绍：一、填空
1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循(了解你的客户)的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的(实际受益人)。
2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当(重新识别客户身份)。
3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立(匿名)账户或者(假名)账户。
4、在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当( 及时)更新客户身份资料。
5、(了解客户)是金融机构反洗钱活动的基础。
6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易(5万元)以上或者外币交易等值(1万)美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告?
7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币(50万)元以上或者外币等值(10万)美元以上的境内款项划转,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币(200万)元以上或者外币等值(20万)美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立(一个)Ⅰ类户.
10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的(经常居住地) 。
,金融机构应当(分别)提交大额交易报告。
,金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的(客户身份资料)和(交易信息),应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
14、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对(代理人)和(被代理人)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
15、金融机构应当按照规定建立(客户身份资料)和(交易记录保存)制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当(及时更新客户身份资料)。
,按从高到低的顺序划分为四个等级(高风险较高风险、一般风险和低风险).
,高风险等级客户的重新评定期限为(半年),较高风险等级客户的重新评定期限为(一年),一般风险等级客户的重新评定期限为(两年),低风险等级客户重新评定期限为(三年).
、冻结、扣划其资产及其资产可能涉嫌经济类、洗钱类或者洗钱上游犯罪的客户应加入(关注库)。
:(合法审慎原则)(保密原则)(合作原则)。
20、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( 5 )年。
、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示(真实有效的身份证件)或者(其他身份证明文件),进行核对并登记。
,认为必要时,可以向(公安)、(工商行政管理)等部门核实客户的有关身份信息。
“严重违法失信企业名单”的企业,银行不得为其(开户),配合工商行政管理部门实施信用约束、联合惩戒。
、社保卡、医保卡、公积金卡等时,应预留
(个人本人)的联系电话号码。
,发卡行在受理(24)小时后办理资金转账,个人在(24)小时内可以向发卡行申请撤销转账.
、武装警察,除出具(军人)、(武装警察)身份证件外,还应辅助出具(军人保障卡)或(所在单位开具的尚未领取居民身份证件)的证明材料。
、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(全国企业信用信息公示系统)或者(河北省市场主体信用信息公示系统)进行核查。
29客户应在所提供开户相关证件到期前进行更换,并及时到开户网点进行档案更新。对超期满(