文档介绍：“法律合规”合规篇合规(反洗钱部分)工作总结“钱”为啥可以洗洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等清洗以下犯罪所得及产生的收益将构成洗钱罪毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪的所得及所产生的收益原来钱也是可以“洗”的为啥叫“洗”钱洗钱,是英文MoneyLaundering的直译,洗钱一词来自十九世纪二十年代美国芝加哥的一名黑手党将其非法收入混入到自营的洗衣店变成合法收入而得名。由于通常将违法收益称为“脏钱”、“黑钱”,隐瞒或掩饰违法收益就被形象地称为洗钱。洗钱活动最早是为了清洗毒品犯罪收入,走私、贪污受贿、诈骗和黑社会犯罪等也普遍存在洗钱活动,于是在反洗钱立法中开始逐渐扩大洗钱犯罪的上游犯罪。谁说洗钱不是“技术活”案例:成克杰洗钱案[案情] 曾任广西壮族自治区政府主席、全国人大常委会原副委员长成克杰因受贿罪被执行死刑。成克杰利用手中的职权,伙同情妇李平,通过种种非法手段积累了巨额钱财,如何处理这些“烫手山芋”,成克杰想到了洗钱,他与情妇李平将受贿所得4109万元交给香港富商张静海,利用张在香港的公司帮助转款,具体操作由张全权代理,然后成克杰以李平的名义在香港注册一家空壳企业,最后想办法把企业账户上的钱转到自己指定的账户上,完成洗钱过程。成克杰与其情妇李平转移清洗脏钱的路线图: 成克杰在洗钱过程中,支付张静海1150万元的好处费,并须交付银行手续费,成克杰在香港注册的一家空壳公司,为了不露出马脚,请会计师做虚假帐目,还交纳25%的企业所得税和40%的个人所得税,为此成克杰4000多万元缩水了不少,但成克杰没有想到他的一切努力最终都枉费心机,香港某银行发现一贸易公司在该行的账户经常收到从内地广西转入的大宗款项,该公司留存银行的客户身份资料显示其经营规模难以支撑如此大额的贸易活动,香港、内地两地警方以此为线索联合展开侦查,发现该公司是专门为成克杰清洗贪污贿赂所得而设立的。受贿款4109万张静海洗钱银行空壳公司虚假经营指定账户张静海触犯罪名:洗钱罪(香港区域为串谋清洗黑钱罪)成克杰触犯罪名:受贿罪,2000年9月14日被执行死刑案例:厦门远华走私洗钱案厦门远华案件是一起震惊中外的特大走私洗钱案件,涉案人员众多,涉及金额巨大,案情极为复杂,赖昌星通过大规模的走私活动,积累了巨额财富,其洗钱活动主要是通过地下钱庄将非法财富向境外转移。其流程如图所示:走私集团贩卖物资取得大量人民币现金收入地下钱庄勾结跨境洗钱集团付汇给境外合伙人境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户走私集团付汇给境外供货商或汇往境外安全账户现金存入地下钱庄并勾结定点银行接收保管支付地下钱庄勾结境内贸易公司付汇给境外合伙人境外供货商向走私集团提供物资继续走私贩卖活动赖昌星事发后潜逃到加拿大,至今仍逍遥法外。反“洗钱”势在必行谁在反洗钱啊反洗钱法律法规《中华人民共和国反洗钱法》(2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》中国人民银行令〔2007〕第1号《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《反洗钱现场检查管理办法(试行)》《反洗钱非现场监管办法(试行)》中国人民银行、中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》偶的神,这么多反洗钱法律反洗钱组织中国人民银行中国反洗钱监测分析中心金融监管机构(证、保、银)公安检察等司法机关海关金融机构特定义务的非金融机构(房地产、反洗钱主管机关:中国人民银行中国人民银行总行集团合规部中国人民银行深圳分行(属地管辖)产险总公司合规部及反洗钱岗二级机构所在地的中国人民银行分支机构二级机构反洗钱牵头部门及反洗钱岗平安二级机构三级机构所在地的中安三级机构三级机构反洗钱岗人民银行反洗钱检查方式现场检查非现场检查查了才知道