文档介绍：个人理财规划方案设计
单身期理财规划方案设计
基本情况分析:
从问卷调查情况来看,单身期的人们,风华正茂,身体健康,职业不稳定。虽然收入不高,但预期每年都会有所增长。所以这个时期的人们对资产的增值特别关心。但是单身期收入低、花消大,投资重点不在获利,而在于积累经验。
(一)年总收入
根据调查单身期每月按3000元月平均收入计算,年收入为36000元
(二)年总支出
根据调查单身期每月按3000元月平均收入计算,这个时期人们愿意拿出占收入33%进行投资,大概为每月为1000元左右。经估算:
年收入
36000
年总支出
24000
可用年投资额
12000
单身期可接受的投资回报的期限:
根据调查我们将单身期的投资回报期现定为一年。
:
%用于现金存活期以备急用(2000元)
%用于购买债券型基金(5600元)
%用于投资农商行的理财产品(4000元)
%用于购买综合意外保障计划保险(400元)
(三)理财规划方案设计
,%,: 银行定期存款的收益=5600*%=189元 活期存款的收益=2000*=7元 收益额=189+7=196元
产品名称:工银深证100指数
一年的回报率:%
最低认购金额:1000元
期限:1年
收益额=4000*%=
:
则单身期能够承受中等程度的投资风险,特别是每年5%-10%左右的收益。
单身期风险选择倾向
期望的投资回报率