文档介绍：案防-反洗钱一、单选题(20道):1.《反洗钱法》规定,金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的,应当(A)客户身份。A、重新识别B、持续识别C、联网核查D、。(D)。。。。 _____。(D)。。。。4. _____指在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。(A)。。。。 _____。(D)。。。。 _____。(D)、准确、完整的原则,妥善保存开展客户尽职调查及风险分类工作各种记录和资料,并在客户关系结束后至少保存(B)。A、三年 B、五年 C、十年 D、(D)客户。A、低风险B、白名单C、持续关注D、 _____。(D).《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(D)?。。。。?。。。。:处置、(B)、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施?答案:AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE15、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定,原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过(A),低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的(A)。A、6个月,2倍B、3个月,、12个月,3倍D、9个月,、客户被初次确定其风险等级后的(C)年内至少应进行一次复核。A、1B、2C、3D、417、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标:(D)A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B、预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险C、为本机构合规风险管理提供基础依据D、向外部机构披露客户洗钱风险18、对于具有下列情形之一的客户,金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估,可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级:(D)A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单;B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人;C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员;D、客户多次涉及大额交易报告;19、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并(C)。、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且设有提出合理理由的,银行有权(B)。A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易1、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,(D)。A、张某本着诚实信用的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认C、如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访2、银行员工下列(D)行为被监管部门所禁止。A、银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、以上都是3、根据我行的相关制度规定,如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度,员工应当(D),否则应承担相应的责任。A、立即向监管部门报