文档介绍：1 /4 反洗钱习题新一、单选 1. 洗钱是指将违法获得的资金或财产通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上( )的行为。 A 、合理化 B 、制度化 C、合法化 D 、法制化 2. 为适应反洗钱工作的需要, 2006 年全国人大常委会修改了《刑法》关于洗钱罪的规定, 2006 年 10月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,共七章三十七条,自( )年 1月1 日起施行。 A、 2005 B、 2006 C、 2007 D、 2008 3. 客户身份识别是我国反洗钱法律制度的( )要求,是银行业金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。 A 、制度性 B、法律性 C 、合法性 D、强制性 4. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供() 有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A 、真正 B、真实 C 、合法 D 、合理 5. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应( )为客户办理业务。 A 、停止 B、中止 C 、继续 D 、坚持 6. 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当( )更新客户身份资料。 A 、准时 B、及时 C 、准备 D 、随时 7. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按( )期限保存。 A 、最短 B 、最长 C 、最后 D 、最早 8. 银行业金融机构及其工作人员违反反洗钱义务,要承担() 法律责任。实施洗钱犯罪或参与洗钱犯罪活动,要承担刑事法律责任。 A 、行事 B、刑事 C、行政 D 、刑法 9. 金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处 20 万元至 50 万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处( )以下罚款: A、 20 万元至 50 万元 B、 20 万元至 60 万元 C、 1 万元至 5万元 D、1 万元至 3万元 10. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者( )。 A 、进行交换 B 、进行往来 C、匿名账户 D、假名账户 11. 保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和()。 2 /4 A 、客户证件信息 B 、客户身份信息 C、交易信息 D 、识别交易信息 12. 金融机构破产和( )时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 A、国务院 B、破产 C、解散 D 、财政部 E 、解释 13. 大额交易报告是指银行业金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告,包括大额( )和大额转账交易报告。 A、现金交易 B 、资金 C 、专款 D 、 1. 洗钱行为一般分为三个阶段:() A 、处理阶段 B、处置阶段 C、培植阶段 D、资金整合 E 、资金整理 2. 在反洗钱领域,银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有: () A 、建立反洗钱内部控制制度,并设立反洗钱专门机构或者指定内设负责反洗钱工作; B 、建立客户身份识别制度; C 、建立客户身份资料和交易记录保存制