文档介绍：反洗钱学****心得_学****心得反洗钱学****心得 11月3日上午,在人民银行的组织下,今年新入行员工参加了”2012年**市金融机构新员工反洗钱业务培训”。在培训期间,我认真学****了关于反洗钱的相关内容,强化了反洗钱方面的相关知识,认识到洗钱对于国家政治、经济、社会的重大危害,整个反洗钱培训让人让我受益匪浅,现总结如下: 一、了解了什么是洗钱。洗钱通常是指将毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。因此,我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转,要了解客户,以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。二、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前中国洗钱犯罪呈现的四大特征是:1、熟练使用网上银行和现金业务;2、通过各种投资进行洗钱;3、跨境洗钱;4、通过亲属洗钱。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。三、要建立起反洗钱的坚固防线有三条防线分别如下:第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时一定要确认其证件的真实有效性,必须使用合法证件开户,杜绝非法账户建立。第**防线是建立客户身份资料交易记录保存制度。第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度。在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应及时报告,从而防止洗钱行为的发生。以上为我这次学****的心得体会,也将是我今后工作中重点要注意的事项,在今后工作中,我讲努力做好本职工作,配合有关部门努力做好反洗钱工作。   一、思想认识。      本人坚持热爱教育、坚持党的基本原则、坚持党的教育方针贯彻。认真学****研究《教育法》、《教师法》、《中小学教师日常规范》、《党纲》。思想上严于律己,热爱党的教育事业以党员的要求来约束自己,鞭策自己。对自己要求更为严格,力争在思想上、工作上在同事、学生的心目中树立起榜样的作用。一学期来,我还积极参加各类政治业务学****努力提高自己的政治水平和业务水平。服从学校的工作安排,配合领导和老师们做好校内外的各项工作。遵守学校的规章制度。学****和研究新课程标准、理念、观点,注重在教学实践中的灵活应用,理论联系实践,研究学生的学****情况。    二、教学工作。     在教学工作方面,认真做好六认真工作,认真研究教材教法和大纲。研究新课程标准。馔写国家级论文并获奖。认真完成继续教育任务,整学期的教学任务都非常重。但不管怎样,为了把自己的教学水平提高,我坚持经常翻阅《中小学英语教学》、《优秀论文集》、《青年教师优秀教案选》等书籍。还争取机会多听课,从中学****别人的长处,领悟其中的教学艺术。平时还虚心请教有经验的老师。每上的一节课,我都做好充分的准备,我的信念是-决不打无准备的仗。在备课过程中认真分析教材,根据教材的特点及学生的实际情况设计教案。      这学期主要担任三、四年级几个班的英语、语文、数学、思想品德、科技、文体的教学辅导及图书管理工作。负责图书阅览工作和借还。协助其班主任工作。因为已经接手第二学期,学生的思想、学****以及家庭情况等我都一清二楚,并且教材经过上学期的摸索,对教材比较熟悉,所以工作起来还算比较顺利。培优扶差是一个学期教学工作的重头戏,因