文档介绍：反洗钱知识培训
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目录
基础知识----洗钱
反洗钱法律、法规
01
04
基础知识----反洗钱
02
支付机构反洗钱义务
03
CONTENTS
洗钱本身是一种犯罪行为，而且它与其上游的各种犯罪行为——比如走私、贩毒、贪污贿赂、恐怖活动、金融诈骗、黑社会等是密切相关的。
基础知识--洗钱
PART 01
基础知识----洗钱
洗钱的定义
洗钱的过程
洗钱的方式
洗 钱
洗钱----洗钱的定义
隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。
犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们形象的称为“洗钱”。
主要是将犯罪活动所得的现金转换成便于控制和不易被怀疑的形式。
通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。
放置
阶段
离析
阶段
归并
阶段
将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰。
洗钱----洗钱的过程
甩干
浸泡
核心
洗钱----洗钱的方式
金融
机构
走私
空壳
公司
证券、
保险业
保密
天堂
不动产
、动产
洗钱
方式
商业
票据
现金密集
行业
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
基础知识—反洗钱
PART 02
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，从而采取相关措施的行为。
钱
洗
反
基础知识----反洗钱
为什么要反洗钱？
基础知识----反洗钱
洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。
洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。
洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。