文档介绍：个人理财规划目录摘要............................................................................................................ 1 第一部分客户当前状况和财务目标.............................................. 2 (一)基本情况................................................................................... 2 (二)客户当前财务状况................................................................... 2 1 、资产负债状况........................................................................... 3 2 、收支情况................................................................................... 4 3 、其他........................................................................................... 5 (三)客户财务目标........................................................................... 5 第二部分财务策划假设..................................................................... 5 (一)基本假设................................................................................... 5 1 、通货膨胀................................................................................... 5 2 、房价变动................................................................................... 5 3 、收入增长................................................................................... 5 4 、投资回报率............................................................................... 6 (二)客户风险承受能力................................................................... 6 第三部分理财策划方案..................................................................... 6 (一)购房计划……………………………………………………..6 (二)购车计划……………………………………………………..6 (三)保障计划................................................................................... 6 (四)投资规划................................................................................... 6 1 、银行理财................................................................................... 6 2 、股票........................................................................................... 7 第四部分总结...........................................8 摘要张先生今年 26 岁,某会计师事务所的一名注册会计师,父母尚健在,普通工薪阶层。张先生在未来的十多年内有购买住房结婚、生育子女、买车等目标, 建议采用