文档介绍：家庭理财规划报告书

客户: 魏先生

理财团队：建行理财中心
理财师: 苏桂宏

完成日期: 2008-3-22

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魏先生：您好！
首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服
务。
这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对您家庭的理财
事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。
在这份专为您量身打制的规划报告书中我们作出的所有的分析都是基于您
当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形
势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，
因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规
划。
为了能够使您满意，我们将尽力凭投资专业知识与能力，以您的利益为先，
秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻
莫测，同时，鉴于您家庭状况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发
生变化，因此建议您与我们保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。
您作为我们尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，建行理财中心将为您
严格保密。您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向您的专职客户经理
或者建行理财中心咨询。
请您相信，我们一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能
悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

建行理财中心
苏桂宏
2008年3月22日

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目录

第一部分案例简介
第二部分家庭基本情况
1、家庭成员资料
2、近期家庭资产负债表
3、年度家庭收支表
第三部分家庭财务分析
1、财务比率分析
2、其他财务分析
第四部分理财综合需求分析
1、理财目标
2、风险评估
第五部分理财假设
第六部分理财目标资金供需分析及目标调整
第七部分理财规划建议
1、家庭财务安全规划
2、女儿大学教育金规划
3、赡养双亲规划
4、购房规划
5、购车规划
6、创业基金规划
7、投资规划
第八部分敏感度分析
第九部分风险揭示
第十部分理财规划方案实施及修正
1、理财规划方案实施
2、理财规划方案修正