文档介绍：编号： 第二组 案题目编号： 案例2
个人理财策划书
专为中慈先生家庭制作
二。。八年六月
尊敬的先生及太太：
您好！
感您选择我们为您提供理财服务。您所提供的家庭资料我们会为 您格保密。我们根据您的资料和理财目标，经过谨慎、详细的分析， 准确评估您的理财需求，为您制定理财案，提出理财建议。在深入理 财的过程中，还需要我们紧密合作，适时调整。我们倡导 “白由、白
主、白在”的理财主，希望通过我们专业、个性化的服务，为您创造 更多财富空间，伴您度过美好生活。
工商银行财富管理助您人生更加精彩！
第一部分 摘要
先生，您家庭目前的当务之急是筹集 50万的创业资金，您需要 设计子女教育、换房与退休规划。因此，我们专为您设计了这套--“享 受工作、享受生活；美好人生，工行相伴”理财规划，对您的资产、 负债和理财目标做出具体分析；提出了总体思路和建议；推荐了适合 的投资理财产品和工具。希望我们的理财案能够抛砖引玉，助您幸福 生活一臂之力。
第二部分 目前状况及目标
一、 您的家庭基本情况
先生，36岁，台商，计划投资创业。
太太，36岁，家庭主妇，无收入来源。
女儿，8岁，国际学校在读。
二、 您的理财目标
我们将您的理财目标按照重要性和优先原则进行了归纳。
立即筹集500,000元的创业基金。
3年后在上海换房，目标2,000,000元现值，需要贷款。的房子 不打算卖。
女儿18岁念完国际学校后，准备到国外留学念书，六年拿硕士， 每年需学费现值200,000元。
先生打算在60岁退休，80岁终老。无社保，退休金完全靠白己筹 措。退休后除了每月希望有生活费现值15,000元可以用以外，每年 旅游支出20,000元。
三、您的财务状况
1、家庭资产负债表：
先生家庭资产负债表（单位:元）
资产项目
成本
市价
占比
负债项目
金额
净值项目
成本
市价
现金
存款
¥ 250,000
¥ 250,000
%
流动性资产
¥ 250,000
¥ 250,000
%
消费性负债
0
流动性净值
250000
250000
投资性房产
¥ 1,000,000
%
海外基金
¥ 210,000
¥ 250,575
%
终身寿险
¥ 100,000
¥ 100,000
%
投资性资产
¥ 310,000
¥ 1,350,575
%
投资性负债
0
投资性净值
310000
¥ 1,350,575
自用房屋
¥ 600,000
¥ 1,200,000
%
自用性资产
¥ 600,000
¥ 1,200,000
%
自用性负债
0
自身净值
¥ 600,000
1200000
总资产
¥ 1,160,000
¥ 2,800,575
总负债
0
总净值
¥ 1,160,000
¥ 2,800,575
2、家庭年度收支表：
年度税后收支表
单位：元
收入
金额
支出
金