文档介绍：财务检查自查报告
篇一：银行财务自查报告
信用社(银行)财务专项检查自查情况的报告xx 县信用合作联社： 为贯彻省联社[今年]60 号文件《关于开展财务专项检查工作的通
知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6 月2 日，组织财务会计 人员，分别对我社上
年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的费用开支情况，进行了认
真的专项检查，现将检查情况 报告于后： 一：上年1 月1 日至12 月30 日财务费用列支
情况： （一）、手续费支出 上年度，我社列支手续费 元，经核查，我社二 00 五
万元，共五人办理存款业务，其中二人为 代办员，应列支代办
元， 元， 元； 二00 元，
其中，与退休职工 陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金 224047 元，
收回贷款利息 元，按综合付费?%计算，应给付手续费 元，剔减借新还
旧因素，实际支付 元；员工收回 “双呆”贷款本金1684728 元，计费率3%；收
回“双呆”贷款利息 1968566 元，计费率5%； 元，经联社审 查
元。 二00 元，
其中因人少， 业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436 元，联
社不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。 （二）、营业费用支出 1、比例费
用列支：二00 元，其中贷 元，应列
元，实际列 元， 元经联社审批同意列
支；广告费应列 元， 元；未超支、乱支；业务招待费 应列
元， 元， 元。 2、比例费用计提：二 00 五
年职工工资列支 元，应计 提职工福利费 元，职工教育经费 元，工会经费 元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计
提现 象。 3、低值易耗品摊销；二00 元，系购买档案柜、 办公桌椅等
低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与 之不属于列支或摊销的项目。 4、
其他营业管理费用：均按《xx 农村信用社财务收支及成本费 用管理实施细则》的相关规定
列支，大额费用经联社审批后列支。并 严格控制额度和比例。 5、专项奖金：二00 五年列
元，其中业务经营发展的 元，政府出具政策的奖金
元，其中固定资 产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx 县农村信用社二00 五年都会 计决
算工作指导意见》和相关精神执行；其他 元 经联社审查列支。 （四）、营业外支出：二 00 五年列支
元， 元系经批准处理历史遗留问题， 元 均符合有关规定
或经联社审批列支。 二、今年1 至3 月费用开支情况 （一）、手续费支出 元，
其中代办储蓄手续费列支 元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄
存款净增 870 万元，手续费半年考核计发； 元，符合开
支范围并经联社审查批准。 （二）、营业费用开支 元，均按《xx 县农村信用社
财务收 支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支， 其中业务招待
元， 元， 元。 (三)、其他营业支出
元，其中固定资产折旧按规定计提 元，预提呆账准备 元， 元符 合开支范围并经联社审批。 （四）、其他
营业外支出 元，经查符合开支范围，并经联社 审批。 三、存在的问题及原因 通
过自查，我社