文档介绍：This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
房地产销售回款流程统一版
销售收款管理流程
编购协议书，并带领客户至财务处缴纳定金，现场出纳核对专案标注，在系统中收款，开票，打印票据，在票据上盖定金收讫章，将认购书和票据交付客户。无特殊情况，应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。
当款项确认到帐后，出纳登记销售回款表，财务会计在系统中进行收款操作。
付款方式及期限
现金或POS机
现金支付，出纳及时将回款在系统登记好，并将现金交存银行，必须保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞复检过方可收下，送存银行时若出现假钞由当班出纳负责赔偿；
POS机刷卡，持卡人须为购房者本人（可通过卡背面的签名进行识别，没有签名者一律当场补签），如由其他人代为刷卡，必须要求持卡人写《承诺书》，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件（留存复印件），POS机交易单第一联和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，第二联交客户。出纳查询该笔款项的到帐情况，到帐后及时登记，并通知知市场部；
票据（支票、汇票或者本票）
出纳人员对客户交付的支票、汇票、本票等票据须认真进行审核，重点查看出票日期、金额、收款单位名称、用途是否填写无误，没有填全这些要素的，需出纳人员当场补齐；
所有票据的出票方如和购房者名称不符的，必须由原出票方出具委托书原件，未提供委托书的可暂时先给客户开具收据，待补齐后再进行更换发票；
支票付款的必须当场填写保证书，如遇票据退票，及时与客户联系，同时告知置业顾问进行催收，客户来取退票时，要求他们补齐退票房款，并交回原发票（收据），同时用红字发票冲回，重新按实际交款方式开具新发票；
出纳人员应及时将票据复印件、委托书原件、保证书原件和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐；
支票是入账后第二天到帐，本票是立即到帐。
一次性付款或分期付款
按照项目营销的规定或项目所在地的一次性或分期付款规定执行。
具体视各项目销售合同相关约定，一般按以下规定操作：签订合同付首付款不低于20％，签订合同30天内累计付款不低于50％，签订合同60天内全部付清。
商业贷款
按照销售合同约定的时间签订商业贷款，如无特殊情况销售代理公司应当在签订销售合同5个工作日内完成按揭合同的签署并集齐所有的按揭资料提交银行，银行一般在不超过15个工作日之内审核完毕，项目市场营销部负责办理抵押手续；
市场营销部办理抵押手续之后，通知财务部，财务联系银行，将审批通过的商业贷款在不超过5个工作日内发放。
公积金贷款
按照项目所在地公积金中心的流程和要求操作。
签订购房合同
代理公司（或项目市场营销部）收集客户签约所需材料，收回认购书，填写合同条款，交客户签字盖章后，填写《合同审批单》报审，所有资料放入合同档案袋中；
现场出纳开具收据/发票，收取首付款/房款和印花税等代收款项，并在系统中录入合同收款信息，如有定金此时定金转为房款；
专案／副总对合同进行审核审批；
项目财务成本、市场营销和行政人员在系统中做合同审核操作（合同审核通过后，销售主管无权修改合同）；代理公司（或项目市场营销部）在合同文本上加盖“合同专用章”，如有超权限优惠，需核对优惠审批单，并将优惠审批单存档；
合同盖章后，项目财务成本部落实项目解抵押资金，项目市场营销部或销售代理公司提交一份合同复印件给项目财务成本部备案；
项目市场营销部或销售代理公司的权籍人员开始启动预告（预售）备案登记流程，
按揭办理
项目财务成本部应在销售前联系可以办理按揭贷款的银行，为客户办理按揭提供选择，项目财务成本部应要求按揭银行明确放款标准，反馈给项目市场营销部，并安排按揭银行驻场办公；
代理公司（或项目市场营销部）收集相关按揭资料，指导客户填写按揭合同，已盖章的按揭合同及相关贷款文件递交给银行；
按揭贷款申请银行审核通过后，由销售代理公司（或项目市场营销部）办理按揭贷款抵押手续，抵押手续办完之后通知项目财务成本部，后者告知按揭银行提请放款；
如因特殊原因银行退单，代理公司（或项目市场营销部）应按照银行要求收集、补充相关材料，重新进行审核审批，提交银行；
对于手续齐全的按揭贷款，项目财务成本部联系银行在规定时间内发放贷款。
款项催收
代理公司（或市场营销部）每周从系统中打印已到付款期限客户交款通知书，进行房款催收工作，逾期一周以内的销售专员电话联系客户付款，逾期一周以上的由销售专员向客户发送催款通知书；
对于逾期60天以上，催收仍无效的客户，由项目公司管理层决定是否启动退房程序。
客户