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目
前言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第一章服基⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第二章需求解析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯..⋯⋯⋯⋯⋯.....5
第一置和管理需求⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第二融需求解析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第三国服需求⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第四增服需求⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第三章金融服方案⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第一置和管理方案⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第二金管控服方案⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第三融解决方案⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第四国服方案⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第五增服方案⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第四章服保障⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
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第五章方案价⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯
27束
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29目名
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昆明新机建指部金融服方案
前言
昆明新机建既是云南省的重要建目,也是代新昆明建的重要成部
分,与呈新区建一起成代新昆明建的两个“机”。昆明新机是国
家机布局划确定的中国面向南、南的大型枢机,是国都、
上海浦、广州白云三个机以后,国家在“十一五”期独一新建的大型机,
新机建成后,机运起降架次和吞吐量将身全世界机80行列。建昆明新机,加快云南社会展和构整,化全公民航机体布局,增中公民航国争力,都拥有重要意。国家民航局、国家改
委、云南省委省政府都恩赐高度重视,云南省政府提出了“建世纪工程、立千秋伟业、创中国一流”的目标。昆明新机场项目拥有投资量大、资本管理复杂的特点,当前项目建设已进入了全面准备阶段。
长久以来,我行对昆明新机场项目极为关注,向来跟进和支持云南机场企业企业
的发展,踊跃追求两方合作的门路与最正确方案。2004年终我行成功入围云南机场企业企业流动资本贷款行,2006年终又踊跃表态愿意参加昆明新机场项目银团贷款。此次我行构成了专业服务团队,认真研究了贵部在账户开立、资本看管、投
融资服务、本外币理财、保险代理和咨询顾问等各方面的需求,有针对性地设计、研发出一套金融服务方案。我行真挚地希望,经过该方案的实行,为贵部供给一流的金融服务,最大限度地满足贵部的金
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
融需求,并尽我行所能,使贵部获取更好的综合收益。我们相信,我行不但可以成为贵部业务发展的支持者和协助者,并且也将成为贵部最正确的战略合作伙伴,经过整合产品和服务,不停提高资本效率、降低资本成本、防备资秋风险,最后实现强强联合,共创双盈的共同目标。
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
第一章服务基础
中国农业银行云南省分行是云南省内营业网点最多、网络覆盖最全、业务规模最大的商业银行。近几年经过全行上下的共同努力,实现了业务的历史性打破和跨
越式发展。2004、2005连续两年在省政府对金融系统考评中名列第一;2005年晋升“2005年度云南十大最具影响力企业”;,,存贷款增量、存量市场份额连续两年位居云南同业首
位,经营效益再创新高。我行与省内有名的红塔企业、云南电网企业、红河烟草
(企业)有限责任企业、云南铜业企业、中石化云南分企业和云天化企业等顶级
企业及来滇投资的四大发电企业均建立了长久、稳固的合作关系。在此基础上,
我行加大了新业务、新产品创新和运用。现金管理业务迅猛发展,两年时间交易
;踊跃为省内独一一家刊行企业债的云天化企业有限责任企业
10亿
元企业债券供给担保;对云南华能澜沧江水电企业刊行20亿元“财富支持收益专项财富管理计划”供给担保和托管等业务,首创了全国农行财富证券化业务的先
河,并为我行与高端客户的深度合作确定了优异基础。依赖我行丰富的行业实践经验、优异的经营基础、强盛的科技支撑和雄厚的综合实力,我们有信心、有能力为贵部的项目建设和业务发展供给最优良、高效、便利的全方向的金融服务。-4-
昆明新机场建设指挥部金融服务方案
第二章需求解析
昆明新机场项目的建设,需要供给多元化的金融产品和优良高效的金融服务,降低建设融资成本,看管资本使用,保证资本安全有效运转。
→我行对贵部金融需求的理解
→贵部对银行服务的要求
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
第一节账户设置和管理需求
昆明新机场建设项目涉及的资本量很大,所以对财务管理提出了更高的要求。贵部第一要明确账户设臵、资本运用和管理等问题,要求银行及时供给本单位所有银行账户资本信息,并可以经过银行及时办理本外币支付结算类业务,实现本单位所有银行账户资本的灵巧调换和支付。借助银行流程控制和各种电子渠道,摆
脱对银行网点的距离远近限制和营业时间限制,实现“3A”式服务,防备对外结算风险,增强内部财务管理。同时,减少本单位财务人员的工作量和劳动强度,减少人力物力的耗费,进一步提高工作效率和资本使用效益。
第二节融资需求解析
昆明新机场建设项目总投资规模很大,对银行贷款需求较大,所以在昆明新机场建设的先期工作中,实现融资成本最低化、便利化是贵部现阶段融资的中心需求。也就是说,贵部需要经过银行的介入,灵巧运用银行融资渠道及融财富品组合,在最适合的机遇、最短的时间、最便利的方式供给建设所需的流动资本、项目建设资本,以协助贵部实现有效的成本控制和价值最大化。第三节国际业务服务需求
贵部项目建设过程中所涉及的外汇业务,我行可特地设计方案或方案组合,经过
利用各种外汇基础性金融产品或衍生产品,达到帮助客户锁定外汇风险、提高资
产收益或降低负债成本的目的。对
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
于项目建设中进口原资料、设施等,可经过运用我行国际结算和国际贸易融资业
务,解决在进出口贸易中的外汇结算和中、短期资本融通的需求。而关于贵部在
资本运作过程可能闲臵的外币资本,我行可供给组合产品,使贵部获取高于同期
利率水平的收益。
第四节增值服务需求
一、保险代理
作为一个宏大的建设工程来说,有可能会遇到各种不行展望的风险,贵部为了科学地进行风险评估,需要全面、综合和经济的投保安排,既能合理地进行风险转移,又能获取优惠、高效的保险代理服务。二、投资理财
在增强贵部资本管理和不影响企业正常生产经营的前提下,利用我行为贵部供给的企业投资理财服务,合理安排闲臵资本,进一步提高资本收益率,实现财富的保值增值;贵部的职工可经过我行众多的网点和便利的网上银行,获取最新、最优的投资理财服务,实现个人财富的保值增值。三、咨询顾问、财务顾问
贵部在建设过程中会遇到一些关于工程、造价、项目可行性研究、投融资策划等一系列问题,需要专业的、智力型的咨询及财务顾问服务,为决策供给有效的参照,并对整个项目的兼备实行起到优异的促进作用。-7-
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第三章金融服务方案
第一节账户设置和管理方案
一、账户设臵
依据昆明新机场建设指挥部服务需求及资本使用的大体状况,依照《人民币银行结算账户管理方法》及我行系统功能,为使昆明新机场建设指挥部合法、合规、高效、安全、快捷的使用账户资本,建议昆明新机场建设指挥部开设一个基本存款账户和一般存款账户,若有基本建设资本等专用资本,还可增设一个专用存款账户进行管理。
基本存款账户主要办理昆明新机场建设指挥部平常经营活动的资本收付及其薪资、奖金和现金的支取。
一般存款账户主要办理昆明新机场建设指挥部涉及到的借款转存、借款归还和其余结算的资本收付,一般存款账户可以办理现金缴存业务,但不可以办理现金支取业务。
专用存款账户主要办理昆明新机场建设指挥部各项专用资本的收付,如基本建设资本等专用资本须支取现金的,开户时报人民银行同意后即可。
鉴于昆明新机场建设指挥部资本量大、管理复杂等特点,我行建议使用我行现金
管理平台的二级账簿功能进行资本明细核算。二级账簿是结算账户下的分项明细
核算登记簿,经过二级账簿的明细核算和统计、控制功能,可以达到对手下的各
部门、各工程处资
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金进行分类管理、分项核算的目的。
功能优势:贵部只需在现有的账户下设二级账簿核算登记簿,经过公网客户端,在办公室即可对手下各工程处加大资本管理,认识资本走向,满足贵部账户、资本管理的需求,而免除了开立众多账户、加大管理成本和增大财务人职工作量的麻烦。表示图:
二、账户使用和管理
贵部在我行将账户开设达成,账户管理模式确定后,可使用我行优势显然的系列结算产品和强盛的系统功能。
我行作为四大国有商业银行之一,在国家现行的法律和人民银行支付结算制度范
围内,已经建立了一套完美合理的结算业务系统,该系统中包含:转账、汇兑、
拜托收款、托收承付等银行传统
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的结算品种,跟着我行对该业务领域的高度重视和不停的投入,我行已经在系统
内实现网内收付和及时达账,跨系统之间已与人民银行实现“大、小额支付系统”资本划拨和清理,特别是我行“新一代”综合应用业务系统,可实现柜面“一柜通”服务,可以为贵部供给高效、方便、安全的结算服务,满足贵部加快资本周转,提高资本使用效率的需求。
第二节资本管控服务方案
账户设臵达成后,贵部除了可享受我行网点和柜台服务外,还可经过我行的网上
银行和银行卡等电子化产品,对账户实现更快捷、高效的资本结算和管控服务,
让我行真切成为“您身旁的银行”。
一、网上银行服务
贵部在昆明新机场项目建设中,需要对资本进行会合分配和管理,增强经费管理和现金支付的看管,保证资本的安全有效运转。我行特设计以下网上银行服务方案。
(一)服务优势
我行加大产品创新和业务推行力度,努力扩大市场份额,全力推动电子银行业务
加快发展。2005年依照同业可比口径统计,我行网上渠道累计交易额打破9万亿元,位居同业第二。网上银行是我行为客户供给综合增值服务的一个平台,经过这个平台,贵部可享受更方便、快捷的综合服务和获取最新的资信。
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
可随时掌握指挥部所有农行本外币账户资本的余额、明细及分布状况;
可随时支付款项到合作单位或企业在全国各银行的账户中;可减少购买支票及到银行取回单的人力、物力;
可必定程度上节约交易手续费成本;
可经过指定账户发下班资或相关劳务费给本部职员或其余相关个人的农行账户中;
可从本部职员或其余相关个人的农行账户中代扣代收相关花费到贵部指定账户中;
可进行网上银行操作员功能权限管理、操作员账户权限管理、操作员交易信息盘问、账户分层分组管理,的确保障贵部资本安全;可进行电子薪资单公布,使职员经过网上银行可以盘问到自己的薪资明细,节约了纸质薪资单发放和传达的时间,保证了个人薪资的保密性。
自2002年推出到现在,我行网上银行系统没有任何一例被黑客攻破或由于系统自己安全要素给客户造成损失的案件发生,成为资本最安全的汇划门路和客户最放心的系统。
在业务推行期内新开立我行网上银行的企业客户暂免省内外农行系统内账户之间的转账手续费;关于优良客户,减免K宝证书相关花费。-11-
昆明新机场建设指挥部金融服务方案
(二)功能运用
机场建设指挥部资本结算设计流程
权限设臵
网上银行企业客户人员设臵的角色:管理员及操作员。建议网上银行管理员设臵为两人,此中一人可为财务督查人员,两个管理员模式可以为贵部供给更加严实的
内部控制系统,关于所设臵内容,两个管理员互相复核才能奏效。最少要设臵2个以上操作员,以保证每笔涉及资本改动的业务均由双人以上达成。管理员可登
录网上银行系统进行操作员功能权限管理、账户权限管理、业务属性保护、收款方信息保护四项设臵,可给予不一样操作员对不一样账户的操作权限。转账
支持内部转账(同一企业在农行内开立的多个结算账户之间的
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
资本划转)和支付转账(企业主动对外支付,对收款方的开户行无穷制),企业经过网上银行办理的转账业务不再需要填写支票,也不必后补任何柜台手续,如需要交易回单,可在开户行直接打印。代付业务
代付业务满足代发薪资、奖金、报销花费的平常财务人员的需要,并且能划付赔偿款、保险理赔与退保、公务报销等向个人合法款项,支持批量代付(最大支持每批1000笔,每笔不大于5万元,可多批次操作)及单笔代付方式。代收业务
代收业务用于从与单位签约的个人客户的拜托扣款账户中扣划相关款项到单位结
算账户,仅支持批量代收(最大支持每批1000笔,每笔不大于50万元,可多批
次操作)方式。
电子薪资单
贵部可自行设臵薪资单格式,并将薪资表格上传,职工则可登录农行的网站,自
行查察薪资单。
二、银行卡产品
(一)产品优势
我行银行卡产品丰富,功能完美,服务优良,受理渠道广泛,主要指标同业领
先。截止2007年5月底,我行发卡量和卡存款余额居全省金融同业第1位;我行
不停丰富银行卡产品,近期推出了单位借记卡、单位商务贷记卡和个人公务贷记
卡,满足了单位的结算需求;银行卡受理市场广泛,截止2007年5月底,我行
银联商
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昆明新机场建设指挥部金融服务方案
户在全省金融同业中排名第1位;ATM联网数在全省金融同业中的排名第1位,是银联的主要成员,发挥侧重要的话语权。
(二)银行卡业务服务方案
公务卡是我行为行政事业单位、国有大中型企业任职职工发放的,拥有必定透支额度和透支免息期,主要用于公务活动支出的一种贷记卡(信誉卡)。
长处:减少以现金结算方式支付经费,有效控制单位现金流量与现秋风险,并简化财务流程,降低财务人员的工作量。