文档介绍：银行业务团队管理办法
第一章总则
为加强我行客户经理的日常管理,提高工作效率,强化内控管理制度,提高经营水平,保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化,科学化、现代化的目标,特制定本实施细则。
第二章人员管理
第一条晨训制度:晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持,通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念,培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括:1、灌输广发银行服务理念、座右铭、经营理念;2、点名考勤;3、业务经营及内部管理等重大事项通告;4、业务指导、工作安排等。
第二条工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议,对上月工作进行总结,安排布置下月工作,以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。
第三条外出报告制度:客户经理外出走访客户或办理业务,事前必须主动向部门领导汇报,并在《广发银行成都分行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报,对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读,签署意见,并部署次日的工作。
客户走访记录的主要内容:
1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务;
2、走访客户的主要事由、目的,想要达到的结果;
3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息;
4、下一步工作打算。
第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时,到风控部登记、(包括:保函、银行承兑汇票、各类资金证明等)留档。
第七条建立顺畅的业务操作程序,各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时,必须由客户经理持客户贷款卡号,校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。
第九条建立不良贷款预警制度和存款通报制度。综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据,对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理,督促有关人员及时采取措施。
1、提前一个月向主管行长报送《到期贷款情况表》。
2、每旬向主管行长报送《企业存款完成情况表》。
3、每月终了前向主管行长、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况。
第十条客户经理必须认真履行职责,敬业爱岗,勇于开拓,对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起色的、无业绩的客户经理,部主任要以谈话方式告诫,对告诫无效的要提出警告责令其限期整改。
第三章工作制度
第十一条逐级负责制。即:客户经理要对公司业务部副经理负责,公司业务部副经理要对公司部经理负责。经理负有部署、检查、管理、指导的责任。
第十二条工作汇报制度。客户经理负责管理的客户,对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部经理反映。对客户在经营中出现的重大经营决策、法人代表变动、以及非正常因素的重大事故,自然灾害等应及时填写《信贷检查重大事故报告》以书面形式及时向公司部业务部反映。
第十三条公司部信贷业务由客户经理首先向部经理汇报,然后报公司业务部审贷会议;重点客户可由客户经理直接向主管行长汇报。
第十四条信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据