银行内控和案防自查自纠材料.doc

文档介绍：内控和案防自查自纠材料
为了加强农术信用社内控案防工作,坚持标本兼治,关口前移,着力建立农村信用社案件防控长效机制,有效遏制法规案件的发生,先将自查情况汇报如下:
内控管理存在的主要问题
。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同,贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实,经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭,部分无贷后检查信息。
。存款未支持实名制,***私存问题存在。大额现金支取未坚持预约登记制度,大额存款支取登记不齐全,手续不合规,客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对公帐户支票审查不严,存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依然存在
,每到月未,季未,年未结账考核时,对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好,由信贷员将多笔巨额资金垫付入账,造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。
。不少员工沾染上社会良****性,好赌嗜股,致使不择手段***挪用侵占联社资金。
问题产生的主要原因
,对内部监管说起来重要,做起来次要,忙起来不要,案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理,认为多年未发案件,放松了监管。业务部门只抓业务经营,认为抓案防是监、审、保部门的事和责任,与已无关,麻木不仁。三是急功进利,短期行为重。存在重玩乐轻学****重经营轻管理,重查处轻规范,重眼前轻长远,重布置轻检查,重务虚轻实效,重检查轻处罚,重事后检查轻事前监管。
,贷款把关不严,该审的不审,该查的不查,一路绿灯。会计出口把关不严,没坚持谁的钱进谁的帐,由谁支配使用原则
。领导责任未履行,主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行,分工不细,职责不明,形成监督管理盲区。
,岗位监督不到位。主要是岗位联保,相互监督不到位,不良行为人监督不到们,对重点人未深度排