文档介绍：中国ⅩⅩ银行省分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况
国际业务检查提纲
被检查行名称:中国ⅩⅩ银行行
省分行检查组组长:
检查人:
被检查行负责人:
检查日期:
国际业务检查提纲
项目
检查内容
检查中发现的问题
一、
内
控
制
是否建立并严格执行国际业务岗位责任制度。
度
是否建立健全各项外汇业务管理制度;有无建立健全各项外汇业务的操作规程;各项外汇业务的操作权限是否明确。
是否严格执行国际业务转授权制度。
各项业务经办、编押、电传是否严格分离。
项目
检查内容
检查中发现的问题
二、国际结算及贸易融资业务
是否认真执行出口押汇(包括出口托收押汇)/出口贴现、打包放款、出口退税贷款管理办法中的审批制度、业务操作规程和操作制度,打包贷款、出口托收押汇保证措施是否落实。
非贸易业务(包括代售旅行支票业务和因私购汇业务)是否按总、分行有关规定办理,是否符合外汇管理局规定。
是否超权限对外开立外汇保函,是否落实保函项下的担保措施。
项目
检查内容
检查中发现的问题
二、国际结算及贸易融资业务。
开立保函后是否向省分行及省外管局备案,融资类保函是否报外管局审批。
开立保函后是否登记表外及保函台帐。
是否认真执行贸易融资业务操作规程及制度。
各项贸易融资是否严格控制在授权范围内。
是否严格按总、分行规定执行代理行风险管理及授信制度。
项目
检查内容
检查中发现的问题
三、
外
汇
资
金
业
务
是否严格执行总、分行外汇利率管理办法,外汇利率(含储蓄、对公、同业、贷款)执行是否超出权限范围。
是否严格执行外汇买卖及结售汇业务操作、统计、监测制度。
是否建立并执行外汇交易员和头寸调拨、管理的制约措施。
外汇资金业务事后监督同前台操作是否分离,后台监督业务是否全面,监督是否及时,记录本是否完整,整改是否及时。
项目
检查内容
检查中发现的问题
三、外汇资金业务
是否建立并执行外汇买卖和结售汇敞口头寸、周转头寸的管理控制、监测制度。
是否制定并执行汇市通客户经理岗位职责和交易中心管理办法;CB2000柜员卡的使用是否符合要求;参数调整是否经过授权;是否建立了平仓台帐。
四、
转贷款业务
是否按照总行及省分行的签约通知的有关内容与客户签定借款合同。
是否落实转贷款项下的担保抵押措施。
项目
检查内容
检查中发现的问题
四、
转
贷
款
业
务
是否按省分行的提、付款通知登记了转贷款台帐。
每笔提款及付款是否按总行规定的利率执行。
是否按省分行的提款通知与客户签定借款借据,按付款通知及时通知客户按付款起息日对外付款。
是否按规定比例计收手续费。
项目
检查内容
检查中发现的问题
五、市场准入情况
是否严格执行外汇业务市场准入制度,有无超出经营范围。
营业执照是否过期。
检
查
建
议