文档介绍：ⅩⅩ银行反洗钱一季度工作总结
我支行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够地领会反洗钱的精神和意义,牢固反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,制定“规定、两个办法”来规范和对大额和可疑支付交易的监测,以的金融机构管体系,从而地银行的监管职能,金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能:
一、在开立结算账户时,把关,审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的性、完整性、合法性,并详细询问客户情况,其经营范围开立应的科目账户;在为客户办理存款、结算等,均按银行规定要求其证明文件和资料,核对并登记。
二、开立个人账户,按实名制的规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的身份证件核对,并登记其身份证件的姓名和号码开户操作,未能依法证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现账户清理,按《币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定存款人信息资料库,符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金,逐级审批的制度,对套现的账户不现金支付。我支行每天对每笔超过20万元(含)的现金收付查询和实时监控,并要求个人或需提前一天预约提现金额;结算账户100万元的单笔转账交易和个人结算账户20万元的大额支付交易和结算账户与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据保存。
五、监管和控制***私存。我支行成立专项对有意要套现或***私存的帐户实施监控,狠抓狠管杜绝类似的帐户,以我行结算帐户帐户都能合规性地运各结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等,我支行员工的和观察,属于结算范围,违反反洗钱规定。在本季,我支行短期内资金分散转入、转出或转入、分散转出的账户;资金收付频率及金额与企业经营规模不符的账户;资金收付流向与企业经营范围不符的账户;企业日常收付与企业经营特点不符的账户;存取现金的数额、频率及用途与其现金收付不符的等可疑支付交易。
今后我支行将把反洗钱工作一项长期的工作来抓,大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的,全员应反洗钱意识,必要的反洗钱技能,反洗钱工作的紧迫感、性;反洗钱义务,预防洗钱风险。