文档介绍：银行新员工反洗钱业务培训
一、洗钱和反洗钱概述
(一)洗钱的概念
(二)洗钱的危害、特征和主要方式
(三)反洗钱的概念和意义
(一) 洗钱的概念

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:“无论是单位或个人,明知是毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户,协助将财产转换成为现金我、金融票据、有价证券的,通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的,协助将资金汇往境外,或以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的,构成洗钱罪。”

(1)洗钱的危害。(主要体现在六个方面)
(2)洗钱的特征:隐蔽性、技术性和国际化的特征。
。洗钱方式主要可以归纳为五种,其中一种是“利用金融机构洗钱”,主要形式如下:

、期权洗钱

我国《反洗钱法》规定:“本法所称反洗钱,是指为预防违法犯罪分子通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法制定和实施的一系列防范措施。”
(二)反洗钱的概念、目标和意义

(1)做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
(2)做好反洗钱工作是金融机构强化自身风险管理的需要
(3)做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要
(4)做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要
*作为一名金融机构工作者,切实履行反洗钱工作职责也是自我保护的需要。
二、金融机构反洗钱内部控制制度
(一)反洗钱制度体系
(二)反洗钱的三项核心义务
(三)**银行反洗钱业务相关的规章制度
(四)**银行反洗钱组织架构体系
(一)反洗钱制度体系
工作责任制
反洗钱部门及岗位责任制(反洗钱工作责任书、反洗钱岗位职责)
管理制度
客户身份识别制度、客户洗钱风险等级分类制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度
考核、评估和内部审计制度
反洗钱绩效考核制度、反洗钱内部评估制度、反洗钱内部审计制度
宣传培训制度
反洗钱宣传培训制度
协查保密制度
协查制度、保密制度
(二)反洗钱的三项核心义务
客户身份识别制度
大额交易与可疑交易报告制度
客户身份资料和交易记录保存制度