文档介绍：西南财经大学天府学院
2013级《理财规划》作业
题目: 理财目标规划
班级: 2013级本科教学财务03班
组员姓名: 李春孝
何泰锋
宋凯
完成时间: 2016/3/23
一、目前财务状况
初始财务条件:
家庭资产负债表(截止2016年01月01日24:00时)
资产
金额(RMB元)
负债
金额(RMB元)
银行活期存款
银行定期存款
房产一套100平米
房屋按揭贷款
家庭成员基本资料背景
李春孝(儿子):一周岁无收入来源
何泰锋(妈妈):客服 5000/月
宋凯(爸爸):总经理工资:10000元/月
二、理财目标
,20万元左右(付现50%,按揭贷款50%)
(还贷采用等额本息,)
(1-25岁30万,)
三、流动性管理
银行活期存款5000,每月将5000工资存入银行作为活期存款,年末将所有活期存款转为定期。银行卡为拥有30000透支额度的行用卡。
四、大额融资规划
某亲戚开网吧,资金不够,与我们合伙投资,我们投资30万,店面由亲戚来管,每年收入4成归我们。与房东签订租赁合同5年,如若仍需适用再与房东签订。
项目
数量
金额
转让金
200000
电脑
100
300000
鼠标
100
5000
键盘
100
10000
网吧专用路由器
1
2000
交换机
3
3000
网线
5000
桌椅,空调等设备
50000
装修费用
30000
总计
611000
每台电脑的平均营业时间为12小时,那么每月的经营成本大致为:房租5000元、电费约4000元、宽带费用2000元、人员工资6600元、零食成本1000元左右,这样合计经营成本为18600元,每年40000的修理费用。
会员4/h,临时7/h。使用比例6:4,主营业务收入187200元,零食收入1300。网吧属于娱乐业,适用税率20%。
年收入2262000元,成本263200,利润1998800,缴税399760,税后利润1599040。
我们家从中获得639616。
第二年,每台电脑的平均营业时间下降为8小时,那么每月的经营成本大致为:房租5000元、电费约4000元、宽带费用2000元、人员工资6600元、零食成本800元左右,这样合计经营成本为18400元,每年40000的修理费用。
主营业务收入124800元,零食收入1000
年收入1497600元,成本260800,利润1236800,缴税247360,税后利润989440。
我们家从中获得395776.
第三年,因第二年营业额下降,用一个月的时间重新装修,更新电脑设备。装修费30000,更换电脑350000,,每台电脑的平均营业时间为10小时,那么每月的经营成本大致为:房租5000元、电费约4000元、宽带费用2000元、人员工资8400元、零食成本1000元左右,这样合计经营成本为18400元,每年40000的修理费用。
主营业务收入156000元