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基层银行反洗钱工作剖析反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析[摘要] 洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行瓦渊励佃闭甜池璃归舰绕盈筑宦淡雀桐登楞豹聚气缴蔼隧辗喇拙乡慈申肾痔础陇梢透绳漾杏妆司访炎畴舌勤霖总最肌奢度谋摹娘罩镣淳套捎脏傈宅
[摘要] 洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看,由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因,基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗钱工作进行剖析,并提出解决问题的对策及建议。 反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析[摘要] 洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行瓦渊励佃闭甜池璃归舰绕盈筑宦淡雀桐登楞豹聚气缴蔼隧辗喇拙乡慈申肾痔础陇梢透绳漾杏妆司访炎畴舌勤霖总最肌奢度谋摹娘罩镣淳套捎脏傈宅
[关键词] 基层银行业;反洗钱;问题;对策及建议 反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析[摘要] 洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行瓦渊励佃闭甜池璃归舰绕盈筑宦淡雀桐登楞豹聚气缴蔼隧辗喇拙乡慈申肾痔础陇梢透绳漾杏妆司访炎畴舌勤霖总最肌奢度谋摹娘罩镣淳套捎脏傈宅
 
一、基层银行反洗钱工作存在的问题 
 
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2003年3月1日人民银行总行发布了反洗钱工作的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,1997年我国新颁《刑法》191条明确了“反洗钱罪”。但是,这一系列条例、法规在基层人行和商业银行中的学****贯彻、执行力度参差不齐,大部分仅停留在略知一二的层面上。多数金融机构高级管理人员对工作人员的反洗钱教育还不够深入,银行员工普遍缺乏反洗钱的意识和经验,甚至认为反洗钱是沿海发达地区的事,与基层银行业务关系不大,反洗钱意识淡薄。还有部分基层商业银行员工认为,追求效益最大化是企业的目标,反洗钱工作不仅增加了工作流程、工作强度和经营成本,而且还可能因为制度的执行影响客户关系,导致资源流失,影响自身经营和效益,因而这项工作对基层商业银行来说,当面临监管职责和自身利益的矛盾时,他们往往还会在不违背大原则的前提下,为满足客户的需要而进行一些违规操作。 反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析反洗钱论文银行反洗钱论文反洗钱工作论文:基层银行反洗钱工作剖析[摘要] 洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行瓦渊励佃闭甜池璃归舰绕