文档介绍：吉林银行人民币单位银行结算账户
管理办法实施细则
第一章总则
第一条为加强我行人民币单位银行结算账户管理,规范办理人民币单位银行结算账户操作程序,依据《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》(以下简称《实施细则》)和《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》(以下简称《业务处理办法》)等相关规章制度,结合我行实际情况,制定本实施细则。
第二条存款人的责任和义务
(一)存款人应以实名开立银行结算账户,并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责。
(二)单位存款人申请银行结算账户的开立、变更、撤销、临时存款账户展期、补(换)发开户许可证、变更预留公章或财务专用章、更换预留个人签章时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。
(三)由法定代表人或单位负责人直接办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书,以及被授权人的身份证件。对于单位存款人申请更换个人签章,无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的,应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书及被授权人的身份证件。
(四)存款人应与开户银行签订银行结算账户管理协议。
第三条开户银行的职责
(一)开户银行对银行结算账户的开立必须遵循“了解你的客户”的原则。
(二)开户银行应对存款人开立、变更、撤销等申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查,并在相关申请书上签章确认。
(三)开户银行应在存款人开立、变更等申请资料复印件上填写“此件与原件相符且真实有效”字样,同时加盖业务公章及经办人名章。
(四)开立核准类或备案类银行结算账户,开户银行应于2个或5个工作内,向当地人民银行核准或报备。
变更银行结算账户,开户银行应于2个工作日内,向当地人民银行核准或报备。
撤销银行结算账户,开户银行应于2个工作日内,向当地人民银行核准或报备。
(五)开户银行应及时传递开立、变更、撤销等申请资料,并办理交接手续,同时签字确认。
(六)开户银行应与存款人签订银行结算账户管理协议。
第二章银行结算账户的开立
第四条单位银行结算账户包括核准类单位银行结算账户和备案类单位银行结算账户。
第五条核准类单位银行结算账户包括:
(一)基本存款账户
(二)临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)
(三)预算单位专用存款账户
(四)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。
第六条备案类单位银行结算账户包括:
一般存款账户、非预算单位专用存款账户等非经人民银行核准的银行结算账户。
第七条存款人开立核准类银行结算账户的处理
(一)存款人应填写一式三联“开立单位银行结算账户申请书”(以下简称开户申请书,见附件一),并加盖单位公章;存款人有上级法人或主管单位的,应在“开户申请书”如实填写相关信息。存款人有关联企业的,还应填写“关联企业登记表”。
(二)存款人提交《办法》和《实施细则》等相关制度规定的有关证明文件原件和一式二份复印件。
(三)存款人按开户银行约定的时间,凭单位介绍信和领取人身份证件到开户银行领取人民银行核发的开户许可证正本、一联开户申请书及基本存款账户存款人密码或退回的开户申请资料。
第八条开户银行对开立核准类银行结算账户的处理
(一)账户管理员收到存款人提交的一式三联“开户申请书”及开户申请资料,应按照《办法》、《实施细则》等相关规定,对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行初审。初审合格,由本营业网点业务主管进行复审。
(二)经复审符合办理开户条件的,账户管理员应在“开户申请书”相应栏目上填写开户银行名称、银行机构代码、账号、开户日期,签署审核意见,加盖业务公章及经办人名章。
(三)账户管理员将一式三份开户申请书及两份开户申请资料按存款人名称分别进行装订,每一存款人的开户申请资料放入一个档案袋。对同一存款人的开户申请资料装订应分为两个部分,第一部分为人民银行留存的一联开户申请书和存款人其他证明文件的复印件一份;第二部分为两联开户申请书和存款人其他证明文件的复印件一份。
(四)账户管理系统操作员收到开户申请资料后,按《业务处理办法》规定将存款人相关电子信息通过网络录入账户管理系统吉林省数据处理中心待核准数据库。
(五)账户管理员填写“银行账户资料报送清单”,并加盖业务公章后,连同按存款人名称装订的开户申请资料,由账户资料报送人员将存款人的开户申请资料报送当地人民银行。
(六)报送开户申请资料后,按与当地人民银行约定的时间,账户资料报送人员凭“银行账户资料报送清单”回执,到人民银行领取开户许可证正