文档介绍：《违反银行结算账户管理行为》的处罚
(一)对存款人违法行为的处罚:
:
◆三种违法行为:
(1)对非经营性存款人:
给予警告,并处1000元罚款;
(2)对经营性存款人:
给予警告,并处1~3万元罚款;
上述行为构成犯罪的,依法追究刑事责任。
:
◆六种违法行为:
(1)对第六种违法行为:
给予警告,并处1000元罚款;
(2)对第一~五种违法行为:
对非经营性存款人:
给予警告,处1000元罚款;
对经营性存款人:
给予警告,并处5000元~3万元罚款;
、变造、私自印制
开户登记证
对非经营性存款人:
给予警告,处1000元罚款;
对经营性存款人:
给予警告,并处1万元~3万元罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
(二)对开户银行违法行为的处罚
:
◆两种违法行为:
(1)对法人(银行)的处罚:
给予警告,并处5万~30万元罚款;
(2)对主管人员、直接责任人的处罚:
给予纪律处分;
(3)上述行为情节严重的:
停止该银行核准开立帐户权;责令该银行停业或吊销该银行经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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◆六种违法行为:
(1)对法人(银行)的处罚:
给予警告,并处5000元~3万元罚款;
(2)对个人的处罚:
给予纪律处分;
(3)上述行为情节严重的:
停止该银行开立帐户核准权;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第三节
支付结算(票据结算)法律规定
:
(一)支付结算的涵义:
、清算资金的行为;
,行为的内容主要主体之间货币资金的结算;

(种类)
票据结算:汇票、本票、支票;
非票据结算:汇兑、托收承付、委托收款、银行卡。
银行在支付结算中的作用
中介
机构
(二)支付结算的基本原则
、履约付款;
2. 存款人对存款资金具有支配自主权(“谁的钱,进谁的账,由谁支配”)。
;
(三)支付结算的一般规定
,付款方必须在银行结算账户中有足够的存款。
。

(四)办理支付结算的基本要求

票据和结算凭证(否则,票据和结算凭证无效)。
、使用账户。
,不得伪造、变造。
,做到:标准化、规范化:要素齐全、数字正确、字迹清楚、不错漏、不潦草、防止涂改。