文档介绍：王者之路
--理财经理管理办法解读
唉,前景迷惘,我的职涯将如何归划……
告诉你一个好消息,管理办法从1月1日开始实施。
内容纲要
理财经理基本法解读
福利保障制度解读
第二章管理架构
应聘应具
备的条件
第三章签约规定
第十一条银行保险理财经理签约的基本条件
(一)年龄在20周岁(含)-35周岁(含);
(二)具有本科及以上学历或同等学历;
(三)持有《保险代理从业人员资格证书》;
(四)品行端正,身体健康,具有完全民事行为能力;
(五)具有一定的金融、保险知识,获得公司或行业认可的金融理财师资格者优先;
(六)特别优秀者适当放宽第一、第二条条件,报市公司审批后省公司备案。
第四章职级与职责
第十五条银行保险理财经理分为销售系列与主管系列。
(1)、销售系列:分为助理理财经理、初级理财经理、中级理财经理、高级理财经理、特级理财经理、资深理财经理等六个职级;
助理理财经理指已经获得《保险代理从业人员资格证书》并与公司签约但尚未通过首次考核的理财经理。
(2)、主管系列。分为理财经理初级主管(辖4人)、理财经理中级主管(辖8人)、理财经理高级主管三个职级(辖15人)。
第十六条销售系列和主管系列之间的相互转换:
(一)高级理财经理以上(含高级理财经理)可申请转为理财经理初级主管。系列转换之后,若其在首个考核期内未达到考核标准,则调整为转换前职级;
(二)各职级理财经理主管可申请转为理财经理。如该理财经理主管从理财经理中产生,则转为原职级理财经理。其他方式产生的理财经理主管最高转为高级理财经理;
(三)销售系列和主管系列之间的转换需填写《销售人员系列转换申请表》(见附件9),由市分公司银行保险部审核,并报市分公司银行保险业务分管总经理审批。
第十七条销售系列理财经理的职责
(一)接受公司分配的银行保险客户资源,并对客户资料进行整理、更新和完善;
(二)做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作;
(三)新市场的培育与开拓,完成考核指标;
(四)争取银保客户的转介绍,积累准客户;
(五)接受客户咨询,征求客户对公司、对产品的意见和建议;
(六)积极参与活动量管理并填写活动量工具,认真使用销售工具;
(七)参加公司组织的各种相关会议和培训活动;
(八)保守客户信息,严守公司商业秘密;
(九)完成公司交办的其他工作。
第十八条主管系列理财经理的职责
(一)负责所辖销售团队的日常管理和团队建设,营造团队良好的氛围;
(二)组织所辖团队的销售活动,完成团队各项考核指标;
(三)负责团队成员的日常管理、辅导、培训与督导工作,协助维护客户关系;
(四)新市场的培育与开拓,完成个人新单考核指标;
(五)安排团队成员客户回访、保全,进行续收保单的分配、整理、抽查、反馈、上交工作;
(六)负责销售团队成员的活动量管理、日常激励和会议管理;
(七)保守客户信息,严守公司商业秘密;
(八)完成公司交办的其他工作。