文档介绍：目录
前言
第一部分营销业务指标定义与统计口径
第一章总保费系列指标
第二章总人力系列指标
第三章经营绩效指标
第二部分现行产品分类方法
第一章现行产品分类
第二章现售主要产品分类一览表
第三部分年度化标准保费与标准保费折算办法
第四部分附表
附表一佣金比率查询表
附表二 06 年城市分类查询表
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营销业务指标定义与统计口径
总保费系列指标
1、初审预收规模保费
定义:录入初审预收系统,未经折算的保单收入。
统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
2、初审预收标准保费
定义:录入初审预收系统的规模保费,按照标准保费折算办法折算的保单收入。
统计口径:1、统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
2、标准保费折算办法见第三部分。
计算公式:初审预收标准保费= 初审预收规模保费* 标准保费折算系数
3、初审预收年度化标准保费
定义:录入初审预收系统的规模保费,按照年度化标准保费折算办法折算而来的
保单收入。
统计口径:1、短期健康险与短期意外险的续期保费均不统计在内。
2、年度化标准保费折算办法见第三部分。
计算公式:
初审预收年度化标准保费= 初审预收规模保费* 年度化标准保费折算系数
4、契约预收规模保费
定义:录入契约预收系统,未经折算的保单收入
统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
5、契约预收标准保费
定义:录入契约预收系统的规模保费,按照一定的原则进行折算(折算原则同指
标 2)。
统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
计算公式:契约预收标准保费= 契约预收规模保费* 标准保费折算系数
6、契约预收年度化标准保费
定义:录入契约预收系统的规模保费,按照一定的原则进行折算(折算原则同指
标 3)。
统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
计算公式:
契约预收年度化标准保费= 契约预收规模保费* 年度化标准保费折算系数
7、首年规模保费
定义:统计期内通过公司核保流程的毛保费(即未经过折算的保单收入)。
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统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
8、首年标准保费
定义:统计期内通过公司核保流程的规模保费,按照一定的原则进行折算后得到
的保费(折算原则同指标 2)。
统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
计算公式:首年标准保费= 首年规模保费* 标准保费折算系数
9、首年年度化标准保费
定义:统计期内通过公司核保流程的规模保费,按照一定的原则进行折算后得到
的保费(折算方法同指标 3)。
统计口径:统计短期健康险的续期,但不统计短期意外险的续期。
计算公式:首年年度化标准保费= 首年规模保费* 年度化标准保费折算系数
10、首期规模保费
定义: 在统计期内第一次缴费的首年规模保费
统计口径:含追加保费
说明:以季缴为例,每年分四次缴费,第一次缴费时间为 2005 年 1 月 1 日,其
他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日,则 05
年 1 月 1 日缴费称之为首期保费,05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和 05 年 10 月
1 日缴费称之为首年续期保费。
11、首期标准保费
定义:在统计期内第一次缴费的首年标准保费
统计口径:含追加保费
说明:以季缴为例,每年分四次缴费,第一次缴费时间为 2005 年 1 月 1 日,其
他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日,则 05
年 1 月 1 日缴费称之为首期保费,05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和 05 年 10 月
1 日缴费称之为首年续期保费。
12、首期年度化标准保费
定义:在统计期内第一次缴费的首年年度化标准保费
统计口径:含追加保费
说明:以季缴为例,每年分四次缴费,第一次缴费时间为 2005 年 1 月 1 日,其
他三次分别为 2005 年 4 月 1