文档介绍：个人理财
主编:王静
科学出版社
高职高专经管类核心课
教改项目成果系列教材
第一章个人理财基础知识
第一节个人理财概述
第二节个人理财基础理论
第一节个人理财概述
什么是理财?
中国个人理财市场现状与发展
影响理财的重要经济指标
1、个人理财是个人财务规划或金融理财(Financial Planning)
2、个人理财可分为生活理财与投资理财
3、个人理财能使人生实现收支平衡
什么是个人理财?
个人理财业务
理财顾问业务
综合理财服务
私人银行:
银行零售业务
衍生理财产品
税务、保险、基金、信托、教育
理财计划
保证收益
非保证收益
人人都能成为百万富翁,成为百万富翁不是命运,也不是运气或机遇,而是选择,一种生活方式的选择,一种价值观的选择。
理财是一种生活方式的选择
个人理财是经济社会发展的客观需求
个人理财是金融服务供给的升级
金融理财师制度推动
中国个人理财市场的现状与发展
国家理财规划师
银行从业资格个人理财方向
认证金融理财师AFP (CFP)
。
个人理财相关职业资格认证
国家理财规划师
是国家劳动和社会保障部推出的理财规划师职业资格认证考试。
国家理财规划师共分三级:
国家职业资格三级,助理理财规划师
国家职业资格二级,理财规划师
国家职业资格一级,高级理财规划师