文档介绍：反洗钱管理系统
反洗钱管理系统
反洗钱系统概述
反洗钱系统架构
反洗钱系统业务功能架构
客户风险评级管理
反洗钱系统功能讲解、系统演示
反洗钱管理系统—概述
系统背景
根据中国人民银行总行领导和反洗钱领导小组的要求,支付结算管理办公室负责组织开发和运用支付交易监测系统,做好对大额支付交易和可疑交易信息的采集、整理和分析工作,防范利用银行支付结算进行洗钱犯罪活动,为反洗钱提供信息支持。
反洗钱管理系统—概述
系统背景
中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知,为深入实践风险为本的反洗钱方法,指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。实施步骤分为4个阶段:
1、在2013年3月15日前制定执行《指引》的工作方案
2、在2013年12月31日前制定或修改完善反洗钱内控制度及操作流程,完成报备
3、在2015年1月1日前实施新内控制度,启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作
4、在2015年12月31日前完成客户的风险等级的重新确认工作
反洗钱管理系统—概述
系统目标
建立反洗钱信息处理流程
建立反洗钱报告的合规性
建立可疑量化规则模型
建立统一的客户风险评级管理
反洗钱管理系统—概述
系统建设原则
为了使反洗钱管理系统既适应当前需求,又面向未来发展的需要,系统采用“一体化建设”原则,即统筹规划、统一建设的原则,保证整个系统顺利连通,并高效、稳定地运行。在进行系统方案的建设中,将将遵循以下原则:实用性原则、可用性原则、集成性原则、健壮性原则、开放性和扩展性原则、展示形式多样性原则
反洗钱管理系统—概述
系统特点
业务特色:
本系统不但满足了国家反洗钱监管机构对各金融机构的监管要求,而且将面向全行业务建立统一的反洗钱信息监管报告的内部机制,以满足现有业务和未来业务的反洗钱监控管理。系统从多业务系统中实现了本外币、大额与可疑交易的反洗钱监测的统一平台,有效地利用了监测模型进行可疑量化,并且提供多种分析手段和方法进行调查分析,自动化地进行反洗钱报告的生成、校验、审核、报告以及反馈的全过程处理。
架构特色
系统在J2EE体系架构的基础上采用层次化设计,将系统划分为业务数据层、数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层、信息报送层六个层面,使系统更具独立性、扩展性和灵活性。
功能特色
系统提供了对全行多业务系统的业务数据进行全面整合;能利用监测模型和规则对可疑的洗钱行为进行有效的识别、监控、预警;并利用数学模型、统计方法和多种技术手段实现反洗钱分析、调查、跟踪和上报的全过程。
反洗钱管理系统—概述
系统优势
将平台框架与监测数据分离开,用户既能根据监管要求和本行实际情况随意定制监测规则,又能按照业务要求自主的选择数据来源。一旦平台框架和数据来源定义完毕,系统可以自动进行反洗钱信息监测,并协助业务人员进行分析、调查、跟踪,最终生成反洗钱报告上报监管机构。采用优秀的软件开发方法以提高软件质量和软件的重用性。
反洗钱管理系统—系统架构
技术实现架构
基于Spring框架的组件化的可扩展技术路线,采用标准J2EE结构,整个系统由Java语言开发,系统配置通过XML技术完成;数据层采用Hibernate的对象关系映射框架,它对JDBC进行了非常轻量级的对象封装,可以应用在任何使用JDBC的场合,满足实现集成多种数据库应用:Oracle、SQl Server、My SQL,DB2同时可以扩展其它关系型数据库。前台框架使用extjs 界面清晰,可以同时打开多个窗口。方便用户操作。