银行从业资格个人理财课件讲义[精].ppt

文档介绍：个人理财
个人理财
第一章财产保险概述第一节 个人理财的基本知识
个人理财的定义
为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程,通俗的讲,就是个人如何处理日常的钱财。
细分为生活理财和投资理财
个人理财和公司理财的区别
理财的目标不同
风险承担能力不同
关注的时间长短不同
根据的法律法规不同
行业管理不同
主要内容不同
个人理财的作用
平衡现在和未来的收支
提高生活水平
规避风险和灾害
第二节个人理财的内容
个人理财的基本原则
量入为出原则
经济效益原则
变现原则
因人制宜原则
终生理财原则
快乐理财原则
提高素质原则
个人理财的基本内容
理财规划
现金规划
储蓄规划
消费信贷规划
金融投资规划
房地产投资规划
保险规划
税收规划
子女教育金规划
退休规划
遗产规划
第四节个人理财的产生和发展
个人理财的起源及发展
萌芽期(20世纪30-60年代)
发展期(20世纪60-80年代)
成熟期(20世纪80年代至今)
我国个人理财的现状和发展
第二章财务与预算规划第一节个人财务记录
个人财务管理活动
记录和保存个人财务记录和文件
对目前的财务状况进行分析,找出健全和不健全的方面和指标
在已有财务记录和分析的基础上,对自己的未来进行规划和计划
个人理财记录的作用
个人理财记录的类型和分类
如何进行个人财务记录
第二节个人财务报表
个人资产负债表
现金流量表
资产负债表和现金流量表的关系和应用