文档介绍：该【保险行业顾问式行销 】是由【小屁孩】上传分享，文档一共【31】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【保险行业顾问式行销 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。保险顾问式行销的确是高12021/10/10顾问式行销的架构顾问式**********/10/10业务员要扮演六个角色,提供客户一项[客户满意]的行销服务,称之为保险顾问式行销。其中的六要素:一、风险管理二、财务规划三、资讯转介四、售后服务五、诉怨处理六、顾客满意行销我要32021/10/10风险管理一、风险管理的观念每一个人都必须面对[在无法确定的时间,走向一个确定的终点-----死亡]的事实。现代科技不能化[死亡时间]的不确定为确定,或化为[凡人必会死亡]的确定为不确定。人身风险管理的极致,在于人生最后一时刻时,如何实现生命的经济价值。42021/10/10二、风险种类(一)纯损风险1财产风险直接风险:如火灾间接风险:火灾后住旅馆的费用2人身风险伤残早年死亡疾病(如罹患癌症)丧失工作能力老年退休生活失业52021/10/103责任风险法律责任:如车辆第三人责任险,应赔偿责任契约责任:未能履行契约,应赔偿他人任责任险纯损风险:个人只有损失机会,无权利机会如火灾(二)投机风险:事件发生时,除了损失或没有损失的机会外,尚有获利机会,如股票投资,地产皆属投机风险。纯损风险与投机风险二者非完全排斥,要时可以同时存在。如购买房屋。可能遭遇水灾、火灾、地震的纯损风险。也可能产生增值、贬值的投机风险。62021/10/10三、人身九大风险(一)家庭责任(二)健康医疗费用(三)癌症与疾病的威胁(四)遗产税的缴付(五)货币贬值(六)子女教育费用(七)意外或因病伤残失能致无法工作(八)退休后的养老费用72021/10/10四、寿险提供九大功能(一)增殖储蓄(二)医疗给付(三)失孤家庭生活基金(四)财产转移(五)节税(六)生命价值评估(七)事业风险的分散(八)减低员工流动率(九)预留老年退休金82021/10/10五、风险管理的步骤(一)收集资料:确定分析可能面临的风险(人身、财产、责任三种)(二)设定风险管理目标:与个人理财计划的整体方针相吻合,避免风险发生时,导致财务损失。(三)分析资料: 风险发生时,对个人和家庭可能产生的损害状况。(四)建立风险管理计划1、风险避免如不爬山、不近水,人生若此,枉费此生。2、风险降低如接受山训、水训,以风险降低。92021/10/103、风险转移买保险可以使风险转移4、风险承担预存个人承担风险的经济实力(困难)5、实施风险管理计划如预防高血压要采取饮食与运动计划,转移风险实施购买保险计划。6、审核及修正风险管理计划当实施风险管理计划之后,宜随时审核,并随时修正符合自己需要的保险计划。102021/10/10