理财规划师(基础知识).pdf

文档介绍：理财规划师基础知识
第一章理财基础
理-- 财
收入
支出
财
资产
理理
理财规划概述
财财 1
规规 2 理财规划内容工具流程
划划
3 理财规划与理财规划职业
基基
础础 4 职业道德与操守
要点提示
重点P2
生命周期理论与家庭模型
理财规划的目标与原则
理财规划的主要工具、内容与流程
理财规划师的道德准则
难点P2
生命周期理论与家庭模型
理财规划的主要工具
第一节理财规划概述
综合服务性
个性化
理财视角人生长期性
专业性
主主
理财规划内涵总体目标
要要具体目标
内
内理财规划目标整体规划
容容提早规划
现金保障优先
理财规划的原则风险管理优于追求效益
消费投资与收入匹配
家庭类型与理财策略匹配
一、理财视角中的人生
. 人的一生,…,追求整个生命阶段效用最大
化的过程。P4
. 理财目的,就在于追求更加丰富多彩的人
生;个人理财的终极命题,就是如何有效
地安排个人有限的财务资源,实现其一生
生命满足感的最大化。P5
二、理财规划内涵
. 理财规划根据客户财务与非财务状况,
运用规范的方法并遵循一定程序为客户
制定切实、可操作的某一方面或一系列
相互协调的规划方案。
全方位综合性服务
个性化
长期性
专业性
三、理财规划目标
(一)总体目标
. 总目标:实现财务安全和追求财务自由。
财务安全的标志:
稳定、充足的收入
个人有发展潜力
有充足的现金
有适当的住房
购买了适当的财产和人身保险
有适当、稳定的投资
有社会保障
有额外的养老保障计划
财务自由投资收入涵盖(总)支出。
例题:
理财规划的最终目标是要达到( )。


答案:D
例题:
财务自由主要体现在( )。
、收益稳定的投资


的各项支出
、充足的收入答案:C