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】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。:..征信合规知识线上测试题库一、单项选择题(每题2分,共100分)《征信业管理条例》,某个人客户在一家商业银行出现不良信息需要向金融信用信息基础数据库报送,银行应(C)OA、需要客户同意后再上报B、如果信贷合同已经约定要报送不良信息,可以直接上报C、需要告知客户后再上报D、,向他人出售或者提供公民个人信息,情节严重的,处(B)以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。A、1年B、3年C、5年D、,切实增强征信信息安全管理意识。建立健全征信信息安全管理的体制和机制,成立(B)oA、征信日常管理工作领导组B、征信信息安全工作领导组C、金融稳定工作领导组D、,各级金融机构的企业和个人征信系统用户发生变更时,要向当地(A)备案。A、人民银行征信管理部门B、省级人民银行征信管理部门C、金融机构上级行D、、保存、提供的信息存在错误、遗漏的,有权向(A)提出异议,要求更正。A、征信机构或者信息提供者B、国务院征信业监督管理部门派出机构C、相关金融机构D、(A)约定的用途使用个人信息,不得+答案)--第页:..用作约定以外的用途,不得未经个人信息主体同意向第三方提供。A、个人信息主体B、他人C、监管部门D、,经核查仍不能确认的,对核查情况和异议内容应当(A)oA、予以记载B、取消异议标注C、不予理睬D、,妥善办理异议与投诉。金融信用信息基础数据库运行机构和接入机构应分级建立(D)日核查机制。A、征信用户授权B、征信用户备案C、征信用户管理D、,向他人出售或者提供公民个人信息,情节特别严重的,处(C)以下有期徒刑,并处罚金。A、3年以上5年以下B、3年以上6年以下C、3年以上7年以下D、,牢牢守住(B)的底线。A、不发生系统性金融风险B、不发生征信信息安全风险C、工作时间查询信用报告D、《征信业管理条例》,个人信用报告中的异议信息应由(B)进行更正。+答案)--第页:..A、人民银行征信中心B、信息数据报送机构C、异议申请人D、《金融信用信息基础数据库用户管理规范》规定:用户离岗时,应及时停用用户;并为新接手人员重新建立用户,新接手人员(B)继续使用原用户。A、可以13、不得C、应当D、,通过(D)方式,定期对征信工作负责人、征信从业人员进行合规教育。A、内部培训B、上岗前考试C、集中宣传教育D、,个人征信系统设置了多种不同的查询原因,但不包括(C)OA、贷款审批B、法定人表人资信审查C、本人查询D、,将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民信息,出售或者提供给他人的,依照刑法第二百五十三条之一的规定(B)处罚。A、从轻B、从重C、从严D、、停用和启用,根据(C)分配各类、各级用户的权限。A、最优授权原则B、最大授权原则C、最小授权原则D、《金融信用信息基础数据库用户管理规范》,从事信贷业务的机构实施单笔页面查询的,业务查询用户实行(B)、实名制。A、多人一户B、一人一户C、两人一户D、公共用户18.《征信业管理条例》规定,征信机构或者信息提供者收到异议,(题目+答案)--第页:..应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注,自收到异议之日起(B)日内进行核查和处理,并将结果书面答复异议人。A、10B、20C、30D、。按(A)度开展内部征信合规和信息安全自查自纠,并将自查自纠情况向人民银行(A)报告。A、季;书面B、B、月;书面C、季;以电子形式D、月;,对存在(D)的用户,要逐一核实。A、查询量与业务量差异较大B、异地查询客户占比过高C、单日查询量过大D、,单位违反国家有关规定,向他人出售或者提供个人信息;将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,出售或者提供给他人的;窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的,对单位判处罚金,并对其(C),依照各该款的规定处罚。A、主要负责人或其他直接责任人员B、主管人员和其他人员C、直接负责的主管人员和其他直接责任人员D、(B)定期向人民银行报送异常查询、违规查询、非法提供、违规使用、信用报告泄露等征信信息安全情况统计表。A、周B、月C、季D、,按照(A)的原则,+答案)--第页:..严格按流程和保密要求办理批量数据的抽取、留存、流转、应用和销毁,确保各环节数据安全。A、合法、正当、必要B、合法、有用、必要C、正当、需求、必要D、必要、合规、,应(D)上报相关情况。A、4小时内B、8小时内C、12小时内D、,各级金融机构的企业和个人征信系统用户发生变更时,要向当地(A)备案。A、人民银行征信管理部门B、省级人民银行征信管理部门C、金融机构上级行D、《征信业管理条例》的规定,受理征信投诉的机构应当及时进行核查和处理,自受理之日起(C)日内书面答复投诉人。A、15B、20C、30D、,不能对系统用户作(D)操作。A、新建B、启用C、停用D、《征信业管理条例》,违法提供或者出售信息的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上(B)万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上(B)万元以下的罚款。A、50;20B、50;10C、20;10D、20;《征信业管理条例》规定,向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上(D)万元以下的+答案)--第页:..罚款;对个人处1万元以上(D)万元以下的罚款。A、50;20B、50;10C、20;10D、20;《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上(D)万元以下的罚款;对个人处1万元以上(D)万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。A、50;20B、50;10C、20;10D、20;,地方性接入机构应在发生借贷交易的日终(T日)组织生成相应数据,并于(A)日上报征信系统。A、T+lB、T+2C、T+3D、T+:(D)每OA年1月、每7月、年4月、10月B每年2月、5月、8月、11月、每年1月、4月、7月、,应于(A)对错误报文数据进行整改,并重新生成报文报送。A、当日B、次日C、3天内D、(C)且符合征信系统数据质量管理要求,可申请开通征信系统查询权限。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月35.《中国人民银行征信中心后台数据抽取管理规程》规定,申请后台数据抽取的单位应在收到数据并确认无误后(A)内反馈数据使用情况和销毁情况。A、1个月B、2个月C、3个月D、,将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民征信信息,出售或者提供给他人的,数量达(B)条以上的,处三年+答案)--第页:..以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数量达(B)条以上的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。A、10条;25条B、25条;250条C、25条;50条D、50条;(A),完善异常查询监控、处置与报告机制。A、日核查B、月核查C、季核查D、,应在(B)告知信息主体。A、不良信息发生前B、不良信息发生后,报送前C、不良信息发生后,报送后D、《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》,征信内控制度及问责制度变更的,应当自变更之日起?)日内向人民银行报备。A、2B、5C、6D、1040.《征信业管理条例》规定,金融机构未按照规定对异议信息进行核查和处理,对单位处5万元以上(C)万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上(C)万元以下的罚款。A、10;5B、20;10C、50;10D、20;。民法典对于个人信息保护也是重视有加,如何在不违反个人信息保护规则的前提下,有效做到信息数据的有效运用,是摆在金融机构面前的一道课题。下列违反《民法典》规定的选项是(C)OA、信息处理者不得泄露或者篡改其收集、存储的个人信息B、信息处理者应当釆取技术措施和其他必要措施,确保其收集、存储的个人信息安全,防止信息泄露、篡改、丢失C、未经自然人同意,无论是否对信息予以加工至无法识别特定个+答案)--第页:..人且不能复原的状态,均不得向他人D、发生或者可能发生个人信息泄露、篡改、丢失的,应当及时采取补救措施,,应当依法取得并(A)oA、确保信息安全B、有偿使用C、善意利用D、无偿使用43.(D)依法对征信业进行监督管理。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、中国银行保险监督管理委员会及其派出机构I)、,明确领导层中(B)为征信信息安全工作第一责任人。A、主要负责人B、分管征信工作的负责人C、征信主管D、《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对个人处(D)的罚款。A、5万元以上10万元以下B、2万元以上5万元以下C、2万元以上10万元以下D、《金融信用信息基础数据库用户管理规范》,一般管理员用户(A)兼任业务查询用户。+答案)--第页:..A、不得B、可以C、特殊情况下可以D、,公民个人信息条数(B)oA、重复计算B、不重复计算C、为获取条数的两倍D、《征信业管理条例》规定,违法提供或者出售信息的,由国务院征信业监督管理部门或其派出机构责令限期改正,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处(B)oA、5万元以上50万元以下的罚款B、1万元以上10万元以下的罚款C、2万元以上20万元以下的罚款D、,应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等,依法判处罚金。罚金数额一般在违法所得的(A)oA、一倍以上五倍以下B、一倍以上三倍以下C、一倍以上七倍以下D、《征信业管理条例》规定,向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处(A)的罚款;对个人处4)的罚款。A、2万元以上20万元以下;1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下;1万元以上5万元以下(题目+答案)--第页:..C、5万元以上50万元以下;1万元以上10万元以下D、2万元以上20万元以下;1万元以上3万元以下二、多选题(每题3分,共105分,少选或错选均不得分)(ABDE)oA、审核个人贷款申请B、审核个人贷记卡、准贷记卡申请C、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理D、审核个人作为担保人E、受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人,,以下说法正确的有(CD)。A、只有管理管理的部门负责人才能以“贷后管理”的理由查询相关客户的信用报告B、风险管理岗位的工作人员可以直接对相关客户进行贷后管理查询C、贷后管理查询个人信用报告应当经过内部授权D、贷后管理查询个人信用报告,。对接入结构的考核评级结果,将作为(ABCDE)等的重要依据。A、实施征信现场执法检查B、中央银行对金融机构内部评级C、对征信查询服务费用实行优惠D、调整对征信系统的查询权限E、“分级管理、逐级负责的原则”和“谁主管谁负责、谁使用谁负责”的原则,明确+答案)--第页:..领导层中(B)为第一责任人,(C)为直接责任人,并明确第一责任人、直接责任人和其他相关人员的责任分工。A、单位一把手B、分管征信工作的负责人C、征信系统及相关信息系统的使用人D、,以下哪些人群因疫情影响未能及时还款的,经机构认定,相关逾期还款贷款可以不作逾期记录报送,已经报送的予以调整?(ABC)A、因新冠肺炎住院治疗人员B、疫情防控需要集中医学观察人员C、参加疫情防控工作人员D、(ABCDE),均作为人民银行非现场监管的内容。A、征信内控制度及问责制度B、征信合规与信息安全自查自纠制度C、征信信息安全事件应急处置方案D、征信合规与信息安全自查自纠情况E、,明确岗位职责,强化征信信息安全主体责任,按照(ABD)的原则明确责任分工。A、分级管理,逐级负责B、谁使用谁负责C、一把手负责制D、、下载、出售个人征信信息的,要(ABCD)oA、立即停止该账户查询权限B、追究相关人员的责任+答案)--第页:..C、向所在地人民银行分支机构报告D、涉嫌犯罪的,(ABCD)问题,人民银行将依法依规予以严肃查处。A、自查工作不全面B、存在安全隐患C、违规问题没有及时整改D、,提升前置自控能力,推进业务触发式查询,实现信用报告脱敏展示、结构化展示和自动解读。(AC)A、从严控制信用报告打印、下载B、可以拷贝个人信用信息到其他设备进行打印C、从查询、使用和存储环节降低征信信息泄露风险D、,下列说法正确的是(ABCD)oA、金融机构接到异议信息核查通知后应立即启动核查程序B、金融机构应将核查结果发送征信中心C、经核查确认异议信息存在错误、遗漏的,还应报送更正信息D、经核查确认异议信息不存在错误、遗漏的,、停用和启用。杜绝(BD),切实做到人户统一、专人专用。A、开设临时工账户B、创建公共账户C、停用长期闲置用户D、,下列说法正确的是(ABCD)o+答案)--第页:..A、征信查询授权书应当规范、完整B、授权对象应当明确,不宜过于宽泛C、授权书应明确期限,即本笔项下所有业务的查询授权,而不是本行所有业务的查询授权D、贷后管理过程中,《征信业管理条例》,向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定,有下列行为之一的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(ABCDE)oA、违法提供或者出售信息B、因过失泄露信息C、未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息D、未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正E、拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。,应当遵循(ABC)原则,不得过度处理。A、合法B、正当C、必要D、,做到(ABCDE)oA、及时停用或者删除无效用户B、为自助查询机单独划分网段C、合理设置自助查询机自动关机时间D、明确设备提供商的保密责任E、、有效性,接入机构如釆用格式合同条款形式取得信息主体书面同意的,查询授权条款应当具备民事授权的基本要素,查询授权书应当具备(ABCD)等必备要素。A、被授权人+答案)--第页:..B、授权事项及用途C、授权期限D、《金融信用信息基础数据库用户管理规范》,以下有关用户管理的表述正确的是(ABD)oA、用户需遵循“专人专用原则B、用户离岗时,应及时停用用户C、权责比较清晰时,新接手人员可以继续使用原用户D、应为新接手人员重新建立用户,,以下属于个人信息的是(ABCD)oA、电子邮箱B、出生日期C、健康信息D、,下列说法正确的是(ABCD)。A、金融机构接到异议信息核查通知后应立即启动核查程序B、金融机构应将核查结果发送征信中心C、经核查确认异议信息存在错误、遗漏的,还应报送更正信息D、经核查确认异议信息不存在错误、遗漏的,,哪些是不合规的(ABCDE)oA、设置非实名用户B、设置公共用户或类公共用户C、管理员用户、数据上报用户和查询用户互相兼职D、非正式员工担任查询用户E、休假期间,将用户权限出借他人使用22.《中华人民共和国民法典》规定,自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的,应当依法取得并确保信息安全,不得非法(ABCD)他人个人信息,不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。A、收集B、使用C、加工D、传输+答案)--第页:..(ABCD)等措施完善征信业务操控流程,不断提髙征信信息安全管理水平。A、从严加强征信系统用户管理B、健全征信信息查询管理C、优化自助查询机管理D、完善征信异议查询监控机制、、出售或者提供公民个人信息,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重(ABCDE)oA、出售或者提供行踪轨迹信息,被他人用于犯罪的B、知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪,向其出售或者提供的C、非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的D、非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的E、(ABCDE)。A、明确自助查询机用户管理权限、及时停用或者删除无效用户B、加强访问控制,为自助查询机单独划分网段C、根据工作时间和查询需要,合理设置自助查询机自动关机时间D、釆购自助查询机时,完善合同内容,明确设备提供商的保密责任E、健全自助查询物理设备管理,明确自助查询机管理责任主体,对设备加强维护,,在得到贷款企业的查询授权下,查询了该企业及其担保关联企业的企业信用报告,关于该行为下列说法正确的是(ACD)oA、可以查询贷款企业的信用报告+答案)--第页:..B、可以查询贷款企业担保关联企业的信用报告C、不符合《征信业管理条例》要求,应对该机构处5万元以上50万元以下罚款D、不符合《征信业管理条例》要求,(AB)oA、信息提供者向征信机构提供个人不良信息,无需事先告知信息主体本人B、征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者时间发生之日起为5年;超过5年的,应当予以删除C、在不良信息保存期限内,信息主体可以对不良信息作出说明,征信机构应当予以记载D、,应当综合考虑(ABCD)等,依法判处罚金。罚金数额一般在违法所得的一倍以上五倍以下。A、犯罪的危害程度B、犯罪的违法所得数额C、被告人的前科情况D、被告人的认罪悔罪态度E、被告人的家庭和睦程度29.《征信业管理条例》中规定个人对本人信息享有权利包括(ABD)o、查询B、异议C、修改D、《征信业管理条例》规定,接入机构自行受理征信异议时,应当进行系列操作(ABD)。A、在二代征信系统进行异议标注B、在20日内进行核查和处理C、将异议结果电话答复异议人D、将异议结果书面答复异议人E、,错误的是(BCD)。+答案)--第页:..A、将信用报告作为拒贷的依据之一B、未在信息主体授权范围内使用C、在使用信用报告过程中泄露商业秘密、个人隐私D、,(AB),做好异议申请、处理资料的保存、归档。A、规范异议处理流程B、按规定出具相关文书C、如遇工作繁忙可延期办理D、异议处理完毕后口头告知用户即可,,被检查、调查的单位和个人应当配合,如实提供有关文件、资料,不得(BCD)oA、延时B、隐瞒C、拒绝D、(ABCDE)征信信息安全情况统计表,未发生征信信息安全风险事件的,应釆取零报告制度。A、异常查询B、违规查询C、非法提供D、违规使用E、(ABCDE)。A、根据“最小授权”原则分配各类、各级用户的权限B、杜绝创建公共账户或者类公共账户,切实做到人户统一、专人专用C、及时停用和启用用户D、实施用户密码动态管理E、不断更新技术保障措施,加强对各级征信系统用户运行情况的实时监控+答案)--第页:..三、判断题(每题2分,66分)《征信业管理条例》,向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息,可以在办理信贷业务时通过格式合同取得信息主体的书面同意,避免报送前一一告知,以提高信息报送的效率。(错误)2.《征信业管理条例》规定,向征信机构查询个人信息应当取得信息主体本人的书面或口头同意。但是法律规定可以不经同意查询的除外。(错误),该行可以直接查询其个人信用报告,无需让客户重新进行书面授权。(错误)、住址、财产状况不属于公民个人信息。(错误)《征信业管理条例》,金融机构使用个人信用报告必须有明确的用途,可以在本机构办理业务时使用,也可以提供给小贷公司等其他机构使用。(错误)。(错误)。(错误)、接入机构和人民银行分支机构应逐级建立征信信息安全事件应急处置机制,成立由业务、技术、法律、宣传等方面专业人员组成的应急处置工作小组,制定应急处置方案,并向人民银行报备。(正确),接入机构可以应客户要求将征信查询授权资料退还。(错误)、出售或者提供征信信息五十条以上的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重。(正确),个人征信查询、下载、转移应限制在本机构内部网络上。(正确)《征信业管理条例》,信息主体认为征信机构或者信息提供者、信用使用者侵害其合法权益的,可以直接向人民法院诉讼。+答案)--第页:..(正确)。(错误),对可能涉及的征信信息安全风险事件的时间只需上报上级机构即可。(错误)、提供同一公民个人信息的,公民个人信息的条数不累计计算。(错误)《金融机构企业征信系统数据删除表》。(错误),是从数据报送的完整性、及时性、准确性三个方面,对地方性接入机构数据质量进行考核。(正确)、改造、切换的情况,无须通过测试验收就能向征信系统报送数据。(错误)19.《中国人民银行征信中心后台数据抽取管理规程》规定,后台数据申请实行审批制,按照“谁使用,谁负责、“申请范围最小化”和“人员接触最小化”的原则进行管理。(正确)20.《中国人民银行征信中心后台数据抽取管理规程》规定,申请后台数据抽取的单位完成数据使用工作后,应在当日使用国家安全许可的文件粉碎工具销毁所有的数据及文本。(正确),根据查获的数量直接认定,但是有证据证明信息不真实或者重复的除外。(正确),不需在二代征信系统进行异议标注。(错误)