文档介绍：该【2023银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单项选择题专项练习(卷十三)【 】是由【1781111****】上传分享，文档一共【19】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【2023银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单项选择题专项练习(卷十三)【 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。:..银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单项选择题专项练****卷十三)【含答案】一、单选题(40题),如果为即期收汇,可以申请()。()。()。,美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负:..单、借入欧洲美元和隔夜同业拆借。核心存款占资金来源总额的25%,“游资”却占到高达64%的比重。从1984年3月到4月,银行大约120亿美元的存款被客户提走,而且5月份到期的大额可转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期,仅为此,该银行在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元,挤兑的浪潮也越来越难以控制,这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险是()。、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项,应当由董事会()以上董事通过方可有效。//,里森加入巴林银行并被派往新加坡分行,负责新加坡分行的金融衍生品交易,其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照:..用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日,里森突然失踪,他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨,1995年2月26日,英国中央银行宣布:巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的()。()。《支付结算办法》,以下不符合票据金额填写要求的是()。:..备用信用证的实质是银行对借款人的一种()。,我国商业银行杠杆率不得低于()。%%%%()进行管理与控制。()。:..下列关于合同特征的表述,错误的是()。、变更、***而***营业员乙,双方为此建立了相应的利益交换合同。()发行。,不正确的是()。,质权人可以与出质人协议以质押财产折价,也可以就拍卖、,,未经出质人同意,擅自使用、处分质押财产,给出质人造成损害的,()。:..,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,%,暂免征收利息税,他能取回的全部金额是()元。,正确的是()。()。,%,一年后存款到期时,他从银行:..)元。《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。,、信用社等金融机构为争揽客户,大幅度地提高利率、高息揽储的做法,下列表述正确的是()。,,《证券法》我国证券发行将逐步全面实行()。:..核准制24.()是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括()。,记者王某找到在该支行的一位朋友李某欲进行采访。在这种情况下()。,,,有责任对李某将他所知道的情况:..,正确的是()。、经济发达程度和法律体系的影响是不同的,、多头监管型、“骆驼”、目标、原则、、单位存款和()。()。%%%%,同时在当地金融学会兼任顾问,则下列表述正确的是()。:..孙某违反了有关法律规则和职业操守的规定,,,商业银行一级资本充足率应不低于()。%%%%,正确的是()。,,出质人不得转让,、股权出质的,当事人只须移交相应份额,,其主观方面不是故意的是()。、使用***、履行合同失职被骗罪:..《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()。%%%%、需要保有的最低资本量是指()。,两者的主要区别在于()。,必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是()。:..,没有触犯《刑法》有关规定的是()。,,()。()。:出口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押,在收到开证行支付的货款之前,向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对未到期的远期票据有追索权地买入,:..出口押汇;如为远期收汇,则在国外银行承兑可申请贴现。:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。(A项属于市场风险):A项,法律风险是指商业银行在日常经营活动中,由于无法满足或违反法律要求,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而可能给商业银行造成经济损失的风险。B项,操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。C项,市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。D项,信用风险是指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。:流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。:对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项,应当由董事会2/3以上董事通过方可有效。:本题考核风险的种类。操作风险是指由于人员、内部流程、系统因素和外部事件(包括欺诈活动)的失误而导致的风:..:银行清算业务是指银行间通过账户或有关货币当地清算系统,在办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法。:中文大写金额数字应用正楷或行书填写,如壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿、元(圆)、角、分、零、整(正)等字样。:备用信用证是在法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品,其实质也是银行对借款人的一种担保行为。:第三版巴塞尔资本协议引入了杠杆率监管标准。杠杆率监管指标基于规模计算(该指标采用普通股或核心资本作为分子,所有表内外风险暴露作为分母),与具体资产风险无关的,以此控制商业银行资产规模的过度扩张,并作为资本充足率的补充指标。杠杆率不能低于3%,要求银行自2015年开始披露杠杆率信息,2018年正式纳入第一支柱框架。:贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款支付审核和支付操作。采用贷款人受托支付的,贷款人应审核交易资料是否符合合同约定条件。在审核通过后,将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。采用借款人支付方式的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。:股票市场属于资本市场。:..解析:合同是指平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致的协议。合同有效成立的条件之一是合同的标准的和内容必须合法,而D项内容为非法交易,不符合合同有效成立的条件,所以D项错误。故本题答案选D。:本题考查债券市场。金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国金融债券主要由国家开发银行等政策性银行发行。:C项说法错误,质权人可以放弃质权。(ABD三项说法正确):因交易对手未能履行合同所规定的义务而使银行面临的风险属于信用风险,这里的信用可以理解为约定,就很容易选出来。:商业银行中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务,包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。:银行本票见票即付。出票时以申请人将款项交存银行为前提,以银行信用作为付款保证,可以背书转让。其通用性强,灵活方便,限于在同一票据交换区域内使用。银行本票的提示付款期限为2个月。:..解析:一年后,客户提款时获得的本息和为100000+100000×%=103750(元)。:根据《中国银行业从业人员职业操守》规定,在银行业从业人员进行同业竞争原则时,应当坚持同业问公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段。:高息揽储触犯了金融管理秩序,属于犯罪行为。人民银行是国家唯一有权制定利率政策的单位。:证券发行管理制度主要包括审批制、核准制和注册制。我国证券公开发行实行的是注册制。:福费廷是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。:根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。:银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定,不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访,或擅自代表所在机构对外发布信息。:A项,由于历史原因、经济发达程度和法律体系的影响,各国银行发展程度和监管制度不尽相同。B项,国际上主要的金融监管体制包括:统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。D项,银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。:..解析:我国商业银行的存款包括人民币存款和外币存款两大类。人民币存款分为个人存款、单位存款和同业存款。故本题正确答案为D选项。:我国银行规定的最低还款额一般是应还金额的10%。:一般而言,银行业从业人员在本机构内部兼任职务,或在非营利性组织,如银行业协会、慈善基金会,或学术团体,如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的。但应向所在机构披露兼职情况。:根据第三版巴塞尔协议的资本要求,商业银行一级资本充足率应不低于6%。:应收账款、基金份额、知识产权中的财产权出质后,不得转让,但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让应收账款所得的价款,应当向质权人提前清偿债务或者提存。:选项中只有C不是故意的。:根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。:监管资本涉及两个层次的概念:①银行实际持有的符合监管规定的合格资本;②银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。合格资本是指按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量。最低资本要求则是监管规定的,用于覆盖银行面临主要风险损失所必须持有的资本数量。:..解析:露封保管业务与密封保管业务在办理保管时,都需注明保管期限和保管物品名称、种类、数量、金额等,区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。;本题考查了银行风险管理的构成。公司治理是属于组织管理的内容,虽然也包括了风险管理的内容,但与风险关系没有直接的关系。风险管理的基础应包括风险治理、风险文化。而组织架构对于风险也有很大的影响。一个合理的组织架构能从很大程度上避免或减少风险,故也应包括其中,进而实现以最小成本获取尽可能最大收益的行为总合。:A选项属于《刑法》中的吸收资金不入账罪;C选项属于《刑法》中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;D选项属于金融诈骗罪,触犯了《刑法》,应承担刑事责任。B选项符合《刑法》规定。:银行本票的提示付款期限自出票日起最长不超过2个月。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。:非融资类保函包括投标保函(多用于公开招标工程承包和物资采购合同项下根据标书要求担保),预付款保函(申请人一旦在基础交易项下违约,银行承担向、受益人返还预付款保证责任),履约保函(为保函申请人诚信、履约保证),关税保函(为进出口物品,缴纳关税担保),即期付款保函(保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函)、经营租赁保函(经营租赁合同项下支付租金担保)、借款保:..