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】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。:..一、《四十项建议》所指的特定非金融机构涉及赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对)2.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司补偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)。(对),如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保裝金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错),通过辨认、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程。(对)、监管措施,建立健全客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对),上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)、机:..构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错)、有效的内控控制制度可认为金融机构提供绝对的保障。(错)、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新辨认客户。(对)、高级管理人员、其他直接负责人员给予纪律处分。(错)。(对),而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)。(错),可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错),客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构报告可疑行为。(对),与中国人民银行外部监管所要达成的目的存在差异。(错),可以从国务:..院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。(对),客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。(错),金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,初次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)。(错),客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新辨认。(错)。(错),洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错),也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对),与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对),单位不可以构成洗钱犯罪主体。、核对、留存三个环节。(错)):..进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)。(对),应釆用对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错),是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。(对),洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)。(错),金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)。(对),反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对),间隔一般不超过三年。(对),承担全国反洗钱工作:..组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)。(错)、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)、身份证件或者身份证明文献种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新辨认客户。(对)《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)、客户身份辨认制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的防止措施。(错),金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施,出台了2023年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)。(错)。(错),与高管的管理风格、公司文化、风险意识等因素无关。(错):..、高级管理人员、其他直接负责人员给予纪律处分。(错)。(对)“保存”。(错)。(错)、无记名有价证券超过规定金融的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对),只能做到“合理”保障。(对),客户提供的身份证明文献必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文献应处在有效期内。(对)。(错),对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采用不同的辨认和监控措施,切实防范洗钱风险。(对)、国务院有关部门、机构和司法机关在反:..洗钱工作中应当互相配合。(对)。(错),且可以有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份辨认结果,不再反复进行已完毕的客户身份辨认程序,不需承担未履行客户身份辨认义务的责任。(错)62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了防止和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)。(对),构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库,有效保护客户资金安全。(对)65险限度分派资源。(对),规定核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文献或复印件。(对),涉及证券公司和期货公司。(错),自行拟定的风险评估标准或风险控制措施的实行效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理:..指引》或其中某项规定,即可决定不遵循本指引或其中某项规定,但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。(对),证券期货业机构应尽也许实现相关资料数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理。(错)。(对),而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(对),应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。(错)《刑法修正案》中,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。(对)二、,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每(B)进行一次审核。:..(D).(C)年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。,如金额(A)以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文献,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印件。:..(A)《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪涉及(C)大类。,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当(C):..B)年。.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)、(B)。、真实、,,并考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在连续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自其他国家(地区)的客户。:...《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的告知》(银发[2023]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职规定,以下说法不对的的是(D),,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,(D),各单位应开展连续性的客户身份辨认,关注客户的交易情况,及时提醒客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每(D)进行一次集中核对。:...《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。(B)(B)(B):..(C)时,履行客户身份辨认义务时不合用《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(A)、调查和保密制度21.(C)年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,:..2D)(FATF)是在哪一年(A),应与受托机构签订(C),《四是项建议》是在(B)由全会通过。-1--2--6-1:..-10-、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应当包含(B)(B),(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)-10-31:..-10-31C,2023-10--1-130.(D)年,FATF发布了《四十项建议评估方法》,初次提出对一国反洗钱状况进行评估时,规定有效性与合规性并重。.(C)年,联合国安理睬通过1617号决议,敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。,并考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A):..,金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.—“内部控制优先”的规定不涉及(B)、,应在委托协议中明确双方在(D)(B):...(A)******,这三项措施不涉及以下哪一项(C).《反***公约》由联合国于(A)(B)方法,:..(D),金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户辨认系统[).金融机构应在连续关注的基础上,,基本遵循了(A).***性质犯罪-—特定犯罪---炷中w犀啊疋犯非取丿丿之旳上膺犯非D.******犯罪--特定犯罪--,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采用的临时冻结措施需经(A)批准可以采用。:..(D)(B)(B).《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A):..(D)、(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文献,对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。(A)、期权洗钱52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A),维护金融秩序,,维护金融秩序,,维护金融秩序,,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪:..,(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款(C)(A)或可追溯性。(B)、客户身份资料和交易记录保存制度、:..,下列说法对的的是(C).(D)年,,应在接到中国反洗钱监测分析中心补正告知的(B)(A)。:..,应当采用标准型尽职调查措施辨认客户身份,并按照本机构特定的业务解决程序进行解决。,应当全面了解客户的信息,,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,,、风险管理程序和工作计划应与风险状况相称,对于高风险客户及业务关系应当釆用(C).—(D)(D):..B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国严禁非法贩运***品和精神药物公约》D.《联合国反***公约》64.(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。******(A)(C)、,总结某些国家值得推荐的反:..)进行推广,为其他国家开展相关工作提供范本。,不对的的有(C)(C)年通过了《联合国反***公约》(D)根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,保证客户风险等级符合实际风险情况。:..A)是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还涉及那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。,反洗钱部际联席会议成员单位涉及(B)个部门。,下列说法对的的是(A),(B)。,也可以是非现场:..,保险公司应当(A),对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是(C)(C).(C)年,经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召:..,(A)金融机构客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改(C),金融机构进行客户洗钱风险分类是:..