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据,按照?银行贸易融资业务仓储监管机构管理办法(试行)?执行。第三十五条巡库的主要内容(一)仓储监管机构履职情况;(二)审查运输单据、入库单、账簿等资料,核实质物权属;(三)检查质物生产厂家、种类、规格、包装、质量、数量、重量、价值等方面是否达到我行要求,并对质物进行现场点数或抽查;(四)先票后货(款)模式下的业务,重点核查货物到货时间、运输单据收货人、到货港(站)名称等是否与我行及受信人之间的约定相符;(五)收集有关质物市场价格变动信息。第三十六条问题及处理巡库中若发现问题,巡库员应当场向质物所有人、仓储监管机构提出整改意见。复检仍不合格的,则向总行贸易融资中心或风险管理部门提交专项报告,可建议更换仓储监管机构(包括移库)或提前终止授信。巡库反馈情况将作为仓储监管机构续认定的重要参考依据。第三十七条巡库报告应建立巡库书面记录制度,填写?巡库报告书?(见附件3),并由巡库员和货押监管中心负责人签字后留档。第三十八条持续巡库与定期沟通货押监管中心人员可以通过复核、抽检等方式进行巡库监督。货押监管中心应与仓:..储监管机构建立定期交流沟通机制,与主要的仓储监管机构举行业务交流会,分析总结在仓储监管过程中存在的问题协调解决。第四节提货与换货管理第三十九条提货价值的计算在先票(款)后货模式、静态动产抵(质)押模式,或动态动产抵(质)押模式下的质物等于或低于我行要求的最低价值(或数量)的情况下,客户提货或赎货应当提前追加保证金、现金等价物或同类质物或偿还授信,确保(质物价值×抵(质)押率)≥授信敞口余额,同时应保证法律手续(抵(质)押合同和质物清单)完整有效。办理提货或赎货手续时,允许受信人办理提货的质物价值计算方式为:提货价值≤追加的保证金数额(或偿还的授信金额)/抵(质)押率第四十条提货通知书在静态动产抵质押模式下,我行应在与仓储监管机构签订的监管协议中明确约定我行签发的?提货通知书?(见附件4)是仓储监管机构为受信人办理提货的必要凭证。办理?提货通知书?应按事先在监管协议中的约定,由我行授权签字人签发,并加盖我行指定印章,确保仓储监管机构仅对我行指定提货人按我行指定的提货品种和数量办理提货手续。在动态动产抵质押模式下,应在监管协议中明确仓储监管机构按我行要求确保质物最低价值(或最低数量)的义务,受信人对超出我行所要求的最低价值(或数量)的质物进行提货时,仓储监管机构不需要凭?提货通知书?办理。第四十一条核实追加保证金受信人申请提货或赎货时按上述规定需要追加保证金、现金等价物或同类质物的,分行货押监管中心应当指定专人核实追加保证金的到账情况或追加现金等价物、同类质物的入库和监:..管情况,并将提货的情况记载在业务台账上。提货价格确定参照本办法价格管理的相关规定。第四十二条其他要求我行签发?提货通知书?后,生产商或仓储监管机构收到此通知书核实无误后,准予受信人提货。格式文本中如有回执的,我行应按规定取得回执。授信审批决议中规定了赎货期限的,受信人应在我行规定的时限内完成提货手续。第四章信息流监控管理第一节价格管理第四十三条下列情况下,我行必须进行质物核价工作:(一)入库及办理抵(质)押时;:..(二)授信出账前;(三)提货及换货前;(四)其他需要核价的情形。第四十四条核价基本方法入库及办理抵(质)押时核价的基本方法包括:(一)能取得市场公认价格的,以市场公认价格为准,不能取得市场公认价格的,以购入价为准(市场公认价格包括但不局限于权威网站、报刊、杂志、行业协会等最新公布的价格);(二)购入价的认定以上个月或最近一期发票价为基础,可根据不同情况进行调整;(三)如果我行处臵质物时需要补缴税款的,商品购入价应按不含税价格认定;无需补缴税款的,国产商品的购入价可以按包含增值税的价格认定;(四)购入价可以包括铁路运输、沿海运输或多式联运的运输费用;(五)在产品按照生产成本价认定,也可以按照原材料市场价与购入价孰低的方法认定。核价后第四十五条价格盯市要求建立日常价格跟踪制度。价格跟踪的频率一般不低于每周一次;在价格波动剧烈的时期应,进行每日跟踪。我质行物向市受:..字后传真至仓储监管机构,原件四个工作日内送达,并要求仓储监管机构签收。第四十六条跌价补偿要求:..建立跌价补偿制度,该制度是指质物跌价达到约定幅度时,受信人在规定的期限内补充相应价值的质物或保证金的规定。根据不同的质物品种及其价格的稳定性,我行与质物所有权人约定的跌价幅度一般在5至10之间。跌价补偿的时间限制为五个工作日内。跌价补偿的条款必须在我行与质物所有权人签订的最高额抵(质)押合同或合作协议中明确约定,并同时约定若受信人不能按约定补偿,我行有权宣布授信提前到期。第四十七条追加担保的计算应补质物或应补保证金的计算公式分别为:应补质物数量=目前使用敞口余额/(抵(质)押率×目前质物市价)-原质物总数;应补保证金=(原质物市价-目前质物市价)×原质物数量×抵(质)押率。第四十八条价格信息管理价格管理岗须每周将质物价格行情以邮件形式发送有关部门领导、货押监管中心及各分支行,以便全行及时掌握价格信息;每月月初五个工作日内,价格管理岗应根据上月质物价格变化情况,制作价格走势图并发送各分支行,供各级相关人员参考使用。分行货押监管中心应选择合适的价格信息获取渠道,包括但不限于:专业网站、各地专业市场价格行情通报等。所选渠道应符合公开、及时、具备一定公信力、能够相互印证等特征。第二节库存信息与台账管理第四十九条远程信息查询在条件允许的情况下,应要求仓储监管机构为我行开通库存远程在线查询功能,查询:..的用户名和密码由分行货押监管中心专人管理,在线查询工作由专人负责,频率不低于每周一次。远程信息查询结果与业务台账、现场核货等结果存在差异的,应立即报告分行货押监管中心负责人。货押监管中心负责人安排专人进行巡库核货,查明差异原因。如为账实不符的,按照本办法第六章相关规定处理。:..第五十条建立业务台账应建立贸易融资质物、授信额度台账,记录并更新授信额度使用、赎货、换货、保证金等情况。台账由货押监管中心综合管理岗专管。第五章放款与档案管理第五十一条放款贸第五十二条档案管理易贸易融资业务的档案分为业务开展前的客户资料档案、合同协议文本,开展过程中的重融要资凭业证第六章后续监控要求务等放第五十三条提示与预警,款定期对即将到达提货期限的业务和商业汇票到期业务进行事前提示,确保客户按照相关具合流合流同如期履约。体对下列情形,分行货押监管中心须进行风险预警:程管(一)质物价格较办理抵(质)押时或最近一次调整的价格跌幅超过事先约定的跌幅按理(照要若(一求(三)质物的市场出现系统性风险;无二般参(四)仓储监管机构未能尽职履约;约)资(五)仓储监管机构或其实际控制人发生重***律纠纷;见定质产?,物业银则价务:..(六)仓储监管机构或其实际控制人的高级管理人员出现重大经济、社会问题或遇到重***律纠纷;(七)其他需要预警的情形。第五十四条检查监督公司银行部、授信评审部、风险管理部、合规部可定期或不定期组织或联合组织针对贸易融资业务的检查,并视检查情况对业务的安全性、风险可控性、规范性和制度执行等提出整改意见和整改措施。第五十五条风险识别与控制如出现以下可能影响我行授信安全的情况时,货押监管中心应采取相应控制措施,如派至少两名行内专人实行不间断监管、封锁仓库入出手续、24小时内移库等,也可建议授信提前到期:(一)受信人或仓储监管机构有明显的转移质物、逃避监管或重复抵质押的迹象,在授信期间出现监管失效可能的;(二)质物的市场价格发生剧烈、频繁变动,受信人不能在约定时间内补足保证金或质物的;(三)相关质物作为一种商品,其经济生命周期已经渐趋衰退,已经不再适销对路或已经不符合国家政策、产业导向的;(四)受信人货物周转周期明显延长,未能正常地、逐步地赎出质物进行销售,而将质物长期交由我行占有或监管的;(五)贸易背景不真实,授信有挪作他用迹象的;(六)其他可能影响我行授信安全的情况。:..第五十六条违约处理受信人或仓储监管机构(如有)出现违约行为,对我行授信安全构成威胁的,货押监管中心协同风险管理部对违约金或损害赔偿金进行追索。追索所得转入相关账户,直接偿还我行授信本息及相关费用。第七章附则第五十七条本办法由总行负责解释、修改。第五十八条本办法自印发之日起施行。委托变卖协议押权联系人:电话:传真:人通讯地址:邮编:(动质联系人:产联系人:产电话:传真:)通讯地址:所通讯地址:所邮编:权有人鉴权:一、在于一、在于主合同项下的债务到期或提前到期时,抵押人/出质人同意授权银行就担保合同项下的抵押物人银(质)物银(质)物银进行变卖,银行的一切符合本协议的行为视为抵押人/出质人的行为。及行二、银行二、银行行在变卖抵押物(质)物时,若抵押人/出质人无法及时开出增值税发票,银行有权以不含税价格抵抵进行变与进行变与卖。待抵押人增值税发票开出后,税费部分货款由买方另行支付。押押三、银行按照本协议所签订的抵押物(质)物变卖协议,抵押人三、银行按照本协议所签订的抵押物(质)物变卖协议,抵押人/出质人皆承认其法律效力。四、银行人((变卖担保合同项下抵押物(质)物后,变卖所得款项用于偿还主债务人在银行所有的债务。//下五(五(、银行接受抵押人/出质人委托在进行变卖担保合同项下的抵押物(质)物时,抵押人(质)押人应支付相出称关费用下关费用下。抵押人/出质人未支付相关费用,该费用优先从变卖所得中予以扣除。质“六、本协议自各方签字盖章之日起生效。称六、本协议自各方签字盖章之日起生效。称人银七、本“七、本“协议未明确约定的事项,按照主合同及担保合同的规定履行。八、:行关于本主关于本主协议的任何纠纷,按照主合同的规定履行。)法定代表人/主要负责人:债务(人下)称:..负责人或者委托代理人(签章:法定:..(监管方)贵公司同意为公司(下称出质人)存放于贵公司的仓库或者场地的下列货物进行保管,并按照编号名称规格重量数量生产厂家凭证号单价为第抵押权人/质权人:银行出质人出质人:号年月日?附件(附件(2-2质物清单(代质押确认回执)?致:银行合出质人将下表所列货物存入监管方拥有使用权的仓库/场地,并由监管方进行保管。监管方同意作对上述货物进行保管,并按照相关协议履行监管责任。协出质人将下表所列货物质押给贵行,并对质物的真实性、合法性负责。该质物已经交付给贵行指定议的监管方占有、保管、监管,作为编号为第号××××××合同项下债务的质押担保,本质物清单为编号书为第号××××担保合同(以下简称“担保合同”)不可分割的附件,并构成对“担保合同”中质押)的规定履行监管责任。现出质人将下述货物质押给质权人银行,请贵单位核实清单中的货物是否标的的变更。处于贵公司的占有和监管之下,如确认无误,请贵单位严格按照?合作协议书履行监管责任;在监管出质人保证在监管期间,质物的最低价值/数量始终不低于人民币万元或者吨。期间,质物的最低价值/数量始终不低于人民币万元或者吨,在质物的实际价值/实际数量等于名称规格重量数量生产厂家凭证号单价质物的最低价值/数量时,保证按照?合作协议书?的约定给予出质人办理提货手续。出质人签章(预留印鉴)监管方年月日年月日:..2-3No.:..贵行我单位确认出质人持有的保管凭证签我单位确认出质人持有的保管凭证签/进仓单/提货单/质物清单/书面凭证确由我单位签发,保管凭证/进仓单发仓单发/提货单/质物清单/书面凭证所对应的商品已经存入我单位,我单位对该保管凭证/进仓单/提货单/质物清单的质物清单的/书面凭证的真实性、有效性负责。我单位业已知晓以下商品(明细见下表)已质押给银行编编,我单位将严格按照第号?合作协议书的规定履行占用、保管、监管责任。号名称规格重量数量生产厂家凭证号单价为仓储监管机构签章的仓储监管机构签章的?查年月日询询及出质通知书书,我单位业已收到。我公司同意为出质人存放于我公司仓库或者场地的下列货物进行保管,并出具下列凭证。凭证。:..(重)量价值型号当前查库当前控货数数量与价值汇总量或价值是否制定安全保卫制度【】是【】否监管方内是否设定验货、入库、出库等内部【】是【】否操作岗位现场巡查记部控录(注:巡制以往客户货物进出手续是否齐全【】是【】否库员必须凭现场核查进管理人员综合素质【】高【】一般【】差监管行评价,如操作人员行业经验【】丰富【】一般【】差人员做出较差或素质监管方对我行核库配合【】好【】差否定评价则应同时注明仓储环境是否适合质押货物保管【】是【】否实际情况)仓储仓库是否具备基本仓储设施【】是【】否:..安保体系是否落实【】是【】否:..第三方(或受信客户)对监管的配合【】是【】否仓位质押物保管是否有明确的仓位【】是【】否条件质押物是否悬挂质押标识【】是【】否出质质押物运输单据、入库单与监管方账合法【】是【】否务记载货主是否相符性质押质押物运输单据、入库单与质押物清物相【】是【】否单是否相符符性货物质押物摆放是否符合安全规范【】是【】否保管状况如需要,质押物是否采取防护措施【】是【】否未来与购销合同(单证)约定货物是否相【】是【】否货权符质押到货到货时间、收货人、到货港(站)【】是【】否情况与购销合同约定是否相符监管方是否进驻【】是【】否货物进出库记录是否齐全【】是【】否核定适时审核监督是否落实【】是【】否库存质押库存货物动态价值余额是否符合【】是【】否监管我行要求情况在库质押货物与质押物清单是否【】是【】否相符第三方或授信客户是否配合监管【】是【】否巡库员补充核查说明:..货押监管中心巡库员签名其他巡库人员签名:..,本行同意公司前来办理下表中质物的提货、出库手续,提货的经办人为,身份证号码为请贵公司予以审核并办理以下货品提货、出仓和出库手续为盼!名称规格重量数量生产厂家凭证号单价:..本次提货后,质物的最低价值为万元,或者最低数量为,并构成对授信协议项下质押担保的质物的变更。银行分行(预留印鉴)年月日提货通知书(回执)?提货通知书?已经收悉。根据第号合作协议书的约定,本公司已办理贵行签发的以上?提货通知书?的提货、出仓和出库手续,提货人为公司,本次提货明细如下表。名称规格重量数量生产厂家凭证号单价本次提货后,质物的最低价值为万元,或者最低数量为。监管方:(预留印鉴):企业名称:质物情况(经办行填写)货押监管中心名称规格生产厂家单价(元)核定单