1 / 28
文档名称:

基于大数据的电子支付风险预警与识别.pptx

格式:pptx   大小:147KB   页数:28页
下载后只包含 1 个 PPTX 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

分享

预览

基于大数据的电子支付风险预警与识别.pptx

上传人:科技星球 2024/5/16 文件大小:147 KB

下载得到文件列表

基于大数据的电子支付风险预警与识别.pptx

文档介绍

文档介绍:该【基于大数据的电子支付风险预警与识别 】是由【科技星球】上传分享,文档一共【28】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【基于大数据的电子支付风险预警与识别 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。基于大数据的电子支付风险预警与识别基于大数据的电子支付风险来源分析电子支付风险识别指标体系构建大数据预警模型构建及性能评估风险预警阈值设定及动态调整风险预警信息传递与响应机制风险预警与识别系统实现及部署电子支付风险预警与识别系统实践应用电子支付风险预警与识别系统展望与建议ContentsPage目录页基于大数据的电子支付风险来源分析基于大数据的电子支付风险预警与识别基于大数据的电子支付风险来源分析交易欺诈:,利用盗窃或泄露的个人信息;,利用虚构的身份或商品信息欺骗消费者;,利用电子支付平台转移或隐藏非法所得。账户风险:,利用网络钓鱼或恶意软件窃取个人登录信息;,因网站漏洞或第三方窃取导致个人信息暴露;,如短时间内频繁转账、登录等异常操作行为。基于大数据的电子支付风险来源分析网络攻击:,利用伪装成合法机构的邮件或网站诱骗用户提供敏感信息;,通过病毒、木马等恶意程序窃取个人支付信息或控制用户设备;,针对电子支付平台自身存在的安全漏洞发起攻击。资金转移风险:,利用境外账户转移赃款或逃避监管;,因输入错误或恶意操作导致资金转入错误账户;,因法院判决、监管部门调查等原因导致账户资金被冻结。基于大数据的电子支付风险来源分析用户行为风险:,出于逃避监管或账户风险考虑;,试图隐藏交易记录或身份信息;,如频繁向他人转账小额资金。数据泄露风险:,导致用户支付信息、交易记录等敏感数据泄露;,如信用卡公司、征信机构等存储用户支付信息的机构发生数据泄露;:包括单笔交易频率过高或过低、频繁小额交易、单日交易笔数激增等。:包括交易金额与用户历史消费习惯不符、突然出现大额交易、金额分布不均衡等。:包括非正常交易时段交易、交易时间过于集中、夜间交易频繁等。账户信息风险::包括账户信息缺失、身份信息与实际不符、联系方式不真实等。:包括账户关联过多或与可疑账户关联、账户多次更换关联信息等。:包括账户归属地与用户实际所在地不符、账户频繁更换归属地等。支付行为异常:电子支付风险识别指标体系构建设备特征风险::包括设备类型多样化、设备新旧程度异常、设备型号罕见或不稳定等。:包括设备指纹与设备描述不符、设备操作系统与机型不兼容等。:包括设备活跃时间过长或过短、设备多次更换、设备使用地域异常等。支付渠道风险::包括使用多个不同支付渠道、支付渠道切换频繁、非主流支付渠道使用较多等。:包括支付渠道与账户归属地不符、支付渠道与交易场景不匹配等。:包括支付渠道被标记为高风险、支付渠道存在安全漏洞等。电子支付风险识别指标体系构建商户行为风险::包括商户信息缺失或虚假、经营范围与交易类型不符、商户地址异常等。:包括商户交易频率过高或过低、交易金额与商户规模不符、交易退款率过高等。:包括商户关联过多或与可疑商户关联、商户频繁更换关联信息等。交易环境风险::包括网络连接不稳定、IP地址频繁变换、使用代理服务器等。:包括交易地点与账户归属地不符、交易地点频繁变更、交易地点为高风险区域等。