文档介绍：该【2024年银行客户经理工作总结(集合15篇) 】是由【mama】上传分享，文档一共【52】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【2024年银行客户经理工作总结(集合15篇) 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。2024年银行客户经理工作总结(集合15篇)银行客户经理工作总结1 一、实施客户经理制的必要性 (一)实施客户经理制是改变银行传统模式的需要。由于长期计划经济的影响,银行内部部门设置延袭官商机构设置,服务体系的设置是以银行为中心,内部各部门相对独立性强。客户到银行办理不同种类的业务时,需到不同部门、不同柜台办理,柜台的隔阂和各部门间互相推诿、扯皮现象经常发生,造成了银行的服务质量和服务效率远远不能满足客户的要求。推行客户经理制,有利于改变银行单一传统的服务模式。 (二)实施客户经理制是商银行竞争日趋激烈情况下,客户对金融产品多元化的需要,随着金融体制改革的不断深入和世界贸易组织的加入,竞争日趋激烈,而银行间竞争的焦点就是争夺优质客户,加之近年来,经济发展是客户对产评需求成多元化趋势,银行的服务、产品营销显得越发重要,而银行的创新和发展也要求银行必须推出客户经理制,方能向客户提供全方位金融服务。 二、目前客户经理制实施中存在的问题 (一)客户经理的运行机制还需进一步完善。鉴于目前客户经理还未脱离按专业设置的现实,客户经理分散在各个专业,各个部门,依然存在各负其责,各行其是的现象。所以,客观上很难实行紧密型管理,且目前客户经理没有一定的业务处置权,在解决客户需求方面,增加了内部协调的难度。长期以来,各相对独立的部门只注重自身业务的发展,忽略了银行整体经营效益的发挥,无法从整体上赢得客户,多头服务,低效服务,即浪费资源,也不利于商业银行整体优势和效益的发挥。 (二)客户经理的工作职责不够明确,职能单一,没有有效发挥客户经理的最大能效。客户经理的工作指责概括地说是对外代表银行,对内代表客户。客户经理的主要职能是在市场中发展新客户,维系原有的客户关系,将银行的各种产品与服务介绍给客户为客户提供最佳的融资方案和解决相关问题的对策。与此同时,客户经理要收集银行开展业务所需的客户信息,并及时传递到相关部门。而且目前我们大部分客户经理职能单一,各干其事,缺乏沟通,并未走出传统专业外勤的模式,没有真正体现客户经理一体化的服务优势。工作仅局限于“公关”层面,未能结合客户的不同需求特点找准切入点,进而全面营销银行的产品和服务。加之银行内部机构设置不尽合理,职责划分过细也使得客户经理的工作无所适从。 (三)客户经理的选拔缺乏科学的资格认证体系。各行在实施客户经理制中,招聘客户经理没有科学完整的选拔考核办法。聘用的客户经理大部分是过去的信贷员和公存员。缺乏应有的专业岗位培训和系统的文化知识和专业知识学****致使选拔的客户经理素质不高,知识单一,不能适应市场和商业银行业务发展的要求,表现为市场营销能力不强,风险预测能力差,对市场、对行业、对客户的切入点把握不准,导致市场丢失、业务丢失,严重阻碍了银行业务发展的步伐。 (四)客户经理责权利脱节。各行在客户经理试行中,按照商业银行经营管理要求,尽管制定了相关工作职责,但多数是定性任务,没有详细的定量指标和明确的工作目标,缺乏相应的奖罚措施,日常工作主要靠责任心和自觉性,责权利严重脱节,不能很好调动广大客户经理的积极性,起不到激励的作用。 三、推进和完善客户经理制的途径 (一)推行客户经理的目标推行客户经理的目标是除办理过去的公存、信贷等传统业务外,最主要的是把工作重点转移到业务营销,大力开拓新业务领域上来,把机制和业务两者灵活结合起来,使之达到策划、传导、组织、操作的目标。策划就是谋划,设计工作规划;传导就是把银行的思路和思想传达给客户,再把客户的思想反馈给银行,起到中间桥梁的作用;组织是客户经理部从全行的角度出发,组织各项业务的宣传及各项业务活动营销,从而达到全行整体上下联动;操作是客户经理自身业务的具体化。 (二)明确推进客户经理的任务 1、分析研究市场,加强对客户的研究,将客户划分为若干服务对象,针对不同需求,提供特定服务。 2、积极开展公关活动,充分利用银行网络优势,向客户宣传金融法规、政策、制度以及本行经营的业务项目、金融产品等,为客户提供各项咨询服务及理财服务。 3、根据客户的实际状况,客观、公正地评价客户等级,不断调整服务措施。 4、收集、传递和反馈客户信息,根据客户的需要和业务的发展,协调本行各部门为客户提供全方位金融服务。 5、监控客户风险,注重对客户的日常监管,主动掌握客户的思想动态、经营行为等,切实防范风险。客户经理在完成行内下达的各项任务和业务指标时,应充分发挥其主观能动性,通过调查分析创造性地发挥自身优势。在为客户提供服务和推介营销金融业务品种的工作过程中,要善于将银行业务产品、新技术手段与客户服务相结合,针对性的提供个人理财方案和公司理财方案,根据客户的需求目标、资金情况、投资意向等,量体裁衣、对症下葯、组合不同的理财方案,这是客户经理拓展业务,做好对客户综合服务的关键所在。 (三)客户经理制的操作方法和程序客户经理部是通过建立和完善客户经理制,来达到竞争优质客户,实现以市场营销和客户关系管理为主的经营新机制,从而达到提高经营效益的目的。 1、制定具体落实措施。在推行客户经理制过程中,要制定出相应的管理考核办法,对客户经理在人力、物力、财力等方面予以倾斜,并在办公条件、车辆、通讯设备上优先安排解决。客户经理有一定范围的公关费用支取权,明确规定对工作成绩突出的`客户经理在物资、精神等方面的优待。 2、合理的设置和配置客户经理。设置配备客户经理要按照集约化经营的原则和分级设置、合理配备的原则,不受区域和专业的限制,不同层次客户经理部配备不同等级的客户经理。客户经理按照自身工作能力和业绩大小划分为高级、中级、初级等若干等级,不同层次、不同等级的客户经理负责不同等级的客户和享受不同的权利和待遇,客户经理的工作目标视客户的不同情况逐人而定。 3、做好客户细分工作a按照客户性质的不同分为公司业务客户和个人业务客户;b根据公司业务客户经营方式及组织构架的不同细分为系统行业客户和独立企业客户;c按照独立企业客户的信用等级不同划分为优质客户、一般客户和劣质客户;按照个人业务客户办理业务规模的大小将其划分为大客户、中客户和小客户。在对客户分类的基础上,按照客户规模大小,客户经理主管部门要制定客户经理年度工作目标,签定责任书,按季考核奖惩。 (四)加强客户经理队伍建设 1、公开招聘、竞争上岗。通过引入竞争机制,将那些热爱金融事业,政治素质较高、政治水平、业务水平和敬业精神强的员工聘任到客户经理岗位上,并在福利待遇、工作环境等方面为其创造宽松环境。具体实施中建立客户经理的准入和退出机制,按照“公开招聘,择优聘任,动态管理”的原则,公开客户经理应具备的任职资格和条件,在行内实行公开招聘,竞聘上岗,使客户经理优胜劣汰,确保留下来的不是资历最老的、不是学历最高的,而永远是在市场考验下最优秀的。 2、加强考核、评价、奖惩。建立客户经理工作业务考核评价办法,制定相应的奖惩措施。客户经理工资、资金与任务完成情况挂钩,实行动态管理。对任期内完成考核任务的给予精神和物质奖励,对完不成任务的予以处罚。可用一定的专用基金,用于奖励为银行作出突出贡献的客户经理,为有识之士搭建一个施展才华的平台,用一种新型的激励机制使优秀人才脱颖而出,仿效花旗银行“论功行赏”的管理方法,以具体的个人业绩作为准则,客观、公正地进行考核评价。 3、加强业务培训,提高客户经理素质。一是要有高度的责任感和职业道德;二是应具备较高的业务素质和政策水平;三是机智灵敏,善于分析和发现问题;四是要具有较强的攻关、协调能力和克服困难的勇气。为此,要结合客户经理工作实际,有针对性的定期或不定期进行岗位培训,以保证客户经理对金融产品深入了解和知识更新,更好地适应本岗位工作需要,增加客户经理学****机会,加强梯次培训力度,有目的性地选择或布置调研提纲,以增强客户经理对市场的了解和提高对问题的分析能力。在这一点上,美国大通银行、花旗银行及其他商业银行不惜重金每年按照客户经理以25%的工作时间进行培训和海外封闭式学****给我们提供了良好的借鉴。 4、完善客户经理制,实行一岗多能的客户经理负责制。随着社会经济的迅速发展,客户对金融服务的要求会越来越高,客户经理作为联系银行与客户的纽带就必须熟悉银行的各项业务和政策,来满足客户多方面的需求。对于每一个客户经理来说,工作中既要抓存款营销,信贷营销,又要抓收贷收息,抓新业务开拓,真正体现出“外边一把抓,回来再分家”。 5、实行客户经理等级制。对各类客户经理按照高中初三级进地设置,实行等级管理。高级客户经理就可在财务管理制度允许的范围内获得一定的营销费用,营销费用按客户经理所管客户贡献额的一定比例提取,用于客户营销的必要开支。也可有权要求各有关业务部门对其提交的客户信息、需求、咨询及时予以答复或批示。从而保证客户经理制的顺利实施,并取得良好的效果。银行客户经理工作总结2 我于20xx年4月接到省分行的调令,调任支行客户经理。在支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下: 一、熟悉新的环境 20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学****各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学****活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了金融培训中心举办的afp〔金融理财师〕资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学****使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟陌生,加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑〞以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质效劳和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众效劳的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相比照拟重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大局部客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 二、存在的主要问题 1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学****能力和学****主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平; 2、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 3、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 三、个人职业开展的愿景 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务根底,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取经验、完善缺乏。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年的开展做出自己更大的奉献。银行客户经理工作总结3 转眼间20xx年马上就要过去了,时间过得真快,我在客户经理这个岗位上任职已经一年了,一元复始,万象更新,这一年来,我始终如一的以高标准要求自己,严格按照行里的规章制度执行操作,在圆满完成各项工作任务的同时,自身业务水平也得到了显著的提高,截止20xx年12月31日,我完成新增存款任务xx万,完成个人揽储xx万,发放贷款xx万,现在我向各位领导同事们汇报一下我一年中的具体工作情况: