文档介绍：平安财富*盛华系列
资金信托计划
平安信托投资有限责任公司
CHINA PING AN TRUST & INVESTMENT CO. ,LTD.
二零零八年十一月
目录
&#216安财富*盛华(系列)信托方案
Ø 投资机遇、投资流程及投资分配
Ø 风险与风险控制
Ø 投资管理团队及过往业绩
Ø 项目储备介绍
Ø 受托人(平安信托)简介
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本材料仅供参考,一切以法律文件为准
宏观经济及理财市场分析
市场情况
Ø 国内股票市场持续低迷,宏观经济增长放缓的预期普遍,房地产市场降价风
暴正在持续,央行近期下调存款利率,许多迹象表明中国可能已经进入降息
通道;
Ø 西方国家正经历百年一遇的金融风暴,外部金融环境极其恶劣;
Ø 石油价格变动异常,美元长时间贬值后强劲反弹,市场处于混乱无序状态
投资者需求
Ø 通货膨胀率继续高企,投资者普遍寻求略高于债券以及低风险固定收益类的
投资产品,但是:
p 定期存款利息太低,票据类低风险理财产品回报并不诱人;
p 基金证券类投资产品回报起伏太大,风险过高;
p 新股申购等“零风险”理财产品开始出现负收益;
……
平安财富*盛华(系列)信托方案
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本材料仅供参考,一切以法律文件为准
目录
Ø 理财市场简析
Ø 平安财富*盛华(系列)信托方案
Ø 投资机遇、投资流程及投资分配
Ø 风险与风险控制
Ø 投资管理团队及过往业绩
Ø 项目储备介绍
Ø 受托人(平安信托)简介
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本材料仅供参考,一切以法律文件为准
产品开发背景
模式成熟
ü 股权质押贷款及股权受益权转让及回购融资项目操作成熟,项目来源稳定
ü 往年项目100%成功兑付,存量项目运作良好,客户对此类产品需求大
市场机遇
ü 二级市场低迷,部分优质股票价格被过于低估,质押价格安全边际不断扩大
ü 融资方对资金时效性要求增加,愿意提高融资成本以缩短融资时间
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本材料仅供参考,一切以法律文件为准
产品模式
Ø 盛华系列信托包括盛华AB集合资金信托计划及Cx(系列)单一资金信托
Ø 所有盛华系列信托资金加入盛华资金池,并由受托人对符合投资要求的项目从资
金池内提取并进行投资
盛华系列投资示意图
平安信托
盛华AB集合资金发行投资管理
盛华C1单一资金
盛华系列信托符合投资
盛华C2单一资金资金池要求项目
盛华Cx单一资金
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本材料仅供参考,一切以法律文件为准
产品要素– AB集合部分
产品名称平安财富盛华AB集合资金信托计划
信托规模–信托规模不低于人民币2亿元,信托规模不设上限;
委托人类别–A类:自然人;B类:机构客户;
–认购起点A类:300万元;B类:200万元。超过部分以10万元的整数倍增加。
认购金额
–认购原则:金额优先,同金额的时间优先。
–2年,若信托计划期满后,存在部分投资项目因为尚未结束等客观因素的影响,受
信托期限
托人有权顺延本信托计划期限1年.
信托认购费率 1%
预期年收益率 8-12%,上不封顶
信托成立18个月后不再做股权质押贷款类投资;
收益分配受托人可对受益人进行不定期信托分配;
信托终止时,清算分配。
流动性安排不可追加、赎回;委托人可进行信托受益权转让。
保管银行招商银行(暂定)
-A股上市公司(限售)流通股股权质押融资项目及非上市公司股权质押融资项目等;
投资范围-闲置资金可用于银行存款、国债回购、货币市场基金、银行理财产品、信托产品以
及受托人认为同时具备安全性和流动性的金融创新产品。
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本材料仅供参考,一切以法律文件为准
产品要素– Cx单一部分
产品名称平安财富盛华Cx单一资金信托
信托规模–信托规模不低于人民币2000万元;
委托人类别–机构或个人客户;受益人拥有对受托人提供的备选投资项目选择跟投与否的选择权。
认购金额–2000万元;超过部分以10万元的整数倍增加。
–2年,若信托计划期满后,存在部分投资项目因为尚未结束等客观因素的影响,受
信托期限
托人有权顺延本信托计划期限1年.
信托认购费率 1%
预期年收益率 8-12%,上不封顶
信托成立18个月后不再做股权质押贷款类投资;
收益分配受托人可对受益人进行不定期信托分配;
信托终止时,清算分配。
信托计划开放日可追加认购资金;
流动性安排如委托人9个月内未选择投资项目,经受托人允许可赎回;
委托人可进行信托受益权转让。
保管银行招商银行(暂定)
-A股