财富管理与理财规划.pptx

文档介绍：赵瑞雪
财富管理与理财规划
目录
一、财富管理的定义、内容
二、资产配置与投资规划
三、理财规划书的制定
财富管理
现金与债务管理
意外、生命保险
子女教育退休计划
投资计划
税务处理
财产继承与转让
瞎忙族
月光族
存钱族
好高族
抵触族
中国市场财富管理现状
自我实现
受尊重
社交
安全
生理
客户的需求分析
-----人类的需求层次
财富管理四部曲
1、财富积累
2、财富保障
3、财富增值
4、财富分配
财富积累
家庭净资产
发展阶段特征
现金流分析
财富保障
保险
保险不能改变生活,可以
使生活不改变
财富增值
教育规划
退休规划
北京、上海目前不同类型的学历教育消费支出(万元)
教育阶段
低端消费
中等消费
高档消费
幼儿教育
5
8
10
小学教育
4
8
10
初中教育
4
6
10
高中教育
5
8
20
大学
12
15
20
留学
0
0
80
总计
30
45
150