文档介绍：西南财经大学天府学院
金融论文
完成小组: 第5组
课程名称: 金融市场
完成时间: 2014年6月25日
目录
摘要 3
一、投资方案设计 4
(一)投资理念阐述 4
(二)投资方案说明 4
4
二、具体方案 5
股票 5
(一)、概述 5
(二)、宏观经济形势分析与行业分析 6
(三)、具体案例 7
债券 11
(一)、概述 11
(二)、宏观经济形势分析与行业分析 12
(三)、具体案例 13
基金 16
(一)、概述 16
(二)、宏观经济形势分析及行业分析 16
(三)、具体案例 18
期货 20
(一)、概述 20
(二)、宏观经济形势分析与行业分析 21
(三)、具体案例 22
黄金 24
(一)、概述 24
(二)、宏观经济形势分析及行业分析 25
(三)、具体案例 26
附录一 28
摘要
进入二十一世纪以后,随着我国及世界金融业的高速发展和壮大,在这个经济多元化的今天,金融投资开始为我们所熟知,金融以及衍生金融工具市场已经成为越来越多的人投资的选择,比如股票、基金、期货、外汇等等。从投资渠道的选定到投资,最后收益,每一步都需要精明的头脑,和很强的感知能力。在投资的同时,也存在一定的风险。所以在投资方面除了具备一定的投资知识,还要做投资分析和了解国家的经济政策,把风险降到最低,实现较大的投资收益化。
一、投资方案设计
(一)投资理念阐述
投资,即风险与收益的的并存。它不是盲目的追求高收益、高回报,而在追求高收益的同时投资者也应承担较高的风险。“投资有风险,入市需谨慎”则是指一不小心就可能血本无归。随着中国社会的快速发展,投资成了一个渐热的话题,也渐渐的融入大多数人们的生活。大多数企业在追求稳定运行的同时,产生了一部分较为闲置的资金,这就产生了去选择投资的想法。
本文以企业理财的角度出发,选取了投资与保障、稳定收益与风险收益相结合的方案,在不能承担太大的风险,合理的分配资金,进行投资时保证资金的变现能力,要有足够的现金应付日常可能发生的事。既保证了获得收益,又保证应急方案,,是一个适合家庭理财的稳健投资方案。
(二)投资方案说明
投资工具:股票、债券、基金、期货、黄金
投资金额:1000万
资金分配:5种投资工具分别为每种200万,300万,150万,200万,150万
二、具体方案
股票
(一)、概述
股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并街已取得股息和红利的一种证券。
股票作为一种有价证券,是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证,代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权。这种所有权是一种综合权利,如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利等,但也要共同承担公司运作错误所带来的风险。
股票作为一种证券,拥有证券的三大公有特点——收益性、风险性以及流动性。股票的收益性主要体现在两个方面:一是若投资者按照股份公司的章程从公司领取股份的话,可以获得相应的分配收益;二是投资者通过买卖手中的股票,可以获得一定的差价。相对于高的收益,股票也拥有较高的风险性,这也是证券投资共同的特点——风险性。从收益性的两个方面可以不难看出股票风险性的特点,第一便体现在投资者的收益是取决于股份公司的业绩,而这业绩是不确定的,所以投资者获利也存在很大的风险;第二便体现在若投资者是考买卖股票获取来差价,则投资者的收益便于股票的价格息息相关,众所周知,股票的价格是时常波动的,那么投资者获利便会存在很大的
风险。股票是流动性较强的一种金融资产,股票的流动性越强,对于投资者来说,转让股票变现的灵活性也就越好。
除了以上所述的证券三大公有特点以外,还有两点股票自身的特点:永久性和参与性。股票是永久性的,当投资者购买了股票就不能够退股,只能转售给他人或者等待公司的破产清算。而参与性则是体现在股东有权参与股东大会等来参与公司重大的决策。
通过上述的股票收益性的两大体现可以不难看出,股票的获利手段有两种:一是按照股份公司章程从公司领取股份获取分配收益;二是通过买卖手中的股票,获取一定的差价。
(二)、宏观经济形势分析与行业分析
在2013年曾经进行过中亚之行,提出过“丝绸之路经济带”的伟大蓝图,而如今在2014年的6月22日,中国的“丝绸之路”申遗成功,这对于中国来说,无疑是为经济带铺路,构建经济带不仅仅可以推动中国经济的发展,也可以吸引更多的投资者,以此来达到拉动经济的效果,而就是因为这“丝绸之路经济带”的政策以及22日的“丝绸之路”申遗成功,导致于近日“丝绸之路”遍及的新疆、陕西、甘肃、宁夏以及重庆模块受到影响,所以