文档介绍：全能银行的潜在利益冲突及其法律规制
由于. com全能银行具有强大的经济实力和集团优势,掌握控制有关自身金融服务的全部8ttT8信息,而其客户在信息的获得ssbbww上完全8 t tt8. com依赖于全能银行的提供,所以8ttt8这种强弱对比悬殊的地位导致. com全能银行及其工作人员为了dd dtt. com牟利很有可能的信息优势,从而产生利益冲突。鉴于此,各国金融监管当局纷纷加强立法对此进行监管和防范。
全能银行潜在的利益冲突及其危害
所谓利益冲突(conflicts of interest)是指某个人或某些人同时ssbbww. com对于不同的某些个人、某些集团或组织以及某种事物在忠诚度和利害关系上发生矛盾的现象。例如,一家金融机构的经理人员或董事,同时ssbbww. com又兼任着其他与之具有竞争关系的金融机构的董事,这时理人员或董事在对待同他们有着利害关系的这些金融机构的忠诚上以及在谋求这些金融机构的利益上,都可能或冲突。全能银行由于. com经营范围广泛
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、业务部门众多,这种利益冲突常常于全能银行内部,一旦
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引发对银行本身及其客户都将会造成损害。所以8ttt8,利用
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法律对之进行防范和控制十分必要。
要考察全能银行潜在利益冲突的法律监管制度,首先要弄清产生利益冲突的原因,进而弄清其危害,才好利用
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法律监管手段“对症下药”。一位资深律师曾精辟地指出:“引发利益冲突的原因是多种多样的,变化中。”他进而对产生潜在利益冲突的情况8 tt t 8. com作了总结:
,全能银行希望发行证券并因此. com试图倾销(dump)全权管理资本账户中的长期头寸(the long position)。如果8 tt 证券发行的收益是用于支付母银行提供的私人(private)贷款,全能银行则会试图打破招股章程和证券发行的垄断。
,全能银行面临着通过购买证券或有表决权的股权进行融资以支持其客户的压力。这时行可能用
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经纪(broking)或做市(market -making)手段来倾销资本证券的企图;同时ssbbww. com也将面临从事尽可能以获取经纪佣金的压力。
,全能银行总是试图通过买进、卖出记名证券以提高利率。 tt. com代销(override)证券而被扭曲并失去其独立性。它也试图利用
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委托人的未投资余额为公司融资、迟延执行交易或对客户迟延支付等方式谋利。另外,为了dd dtt. com获得ssbbww双倍佣金,它也可能代理人(dual agencies)的角色。
,全能银行知道作为dddtt辛迪加贷款的代理人违反约定是十分严重的。但当它向债权人提出建议时为了dd dtt. com私利却常常。
总之,这些有关经纪、投资、融资及信托的潜在信心因素及有价证券的敏感价格信息,都有可能银行在提供全面金融服务时产生潜在利益冲突的原因,而归根结底这些潜在利益冲突是由于. com信息不对称(asymmetion information)而引发的。由于. com全能银行具有强大的