文档介绍：Standard Operation Procedure
Process Name: 产险车险出单标准操作手册
CONTENT PAGE
Introduction 简介
Objectives & Scope 流程目的和范围
Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号
Activity Description 活动描述
Authority Level Table 权限划分
Process Control plan 流程控制规划
Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑
Activity Contingency Plan 活动应变规划
1 – Introduction 简介
标准操作流程描述的是:车险出单过程中的各环节操作,包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。
2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围
流程的目的是: 通过规范各操作,提高内勤技能,并为内勤提供操作指导。
流程的范围:产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务(不含新渠道)。
3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号
Referenced documents and items
EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。
Abbreviations used
SPD
Standard Process Description
SOP
Standard Operating Procedure
1
上门接待
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2
报价
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3
投保资料初审
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4
初审问题件沟通
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5
录单
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6
批改
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7
核保下发沟通
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8
销号
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9
打印
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10
打印交费通知单
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11
手续费录入
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退保
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单证领用、装订及归档
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14
结束
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- Activity Description活动描述
上门接待
Step 1:面带微笑,主动询问客户需要办理何种业务。
Step 2:针对投保车险业务,要求客户提供资料:
被保险人与车主相同且为个人客户时,要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件,转保业务需提供上年保单,平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息;指定驾驶员还需提供驾驶证复印件;被保险人与车主相同且为团体客户时,要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单,平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息;(被保险人与车主不为同一人时,除需提供以上资料外,还需提供被保险人与车主的关系证明,如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的,只能以车主为被保险人)。
Step 3:指导客户填写投保单,且在投保人签章处签字或盖章。
报价
Step 1:收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时,需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息,包括:车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、投保险种等相关资料。
Step 2:点“车险询价”(询价系统)
Step 3:选择需要录入的险种、车辆使用性质及所属性质
Step 4:点击“询价”
Step 5:根据提供的车辆相关信息录入试算保费
Step 6:将试算出的保险费告知客户或业务员
投保单初审
Step1: 正确使用投保单,按行驶证车主的性质选择正确的个人或企业投保单,使用错误的退回重填
Step2:投保单必须用水笔填写,不允许用油笔、铅笔填写,否则退回重填
Step3:投保单字迹用正楷填写,书写清楚,金额和保险期限不应有涂改,保费计算要正确,投保单原则上不得有涂改(若有涂改应有客户的签章),两处以上涂改的必须退还重新填写
Step4:投保单必须有被保险人签章,否则一律退回
Step5: 投保资料必须完整和有效,否则退回。个人客户必须提供能有效证明个人身份的证件复印件及行驶证复印件;企业客户必须提供有效的组织机构代码证复印件及行驶证复印件;新车没有行驶证的提供新车合格证
Step6: 投保要素必须填写完整,否则退回重填
被保险人信息:个人客户被保险人名称按照有效证件上的全称填写;团体