文档介绍：第一章
一、单项选择题
1、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括( )。
A、证券公司
B、基金公司
C、期货公司
D、信托公司
正确答案:D
解析:中国证监会监管的非银行金融机构,主要包括证券公司、基金管理公司、期货经纪公司以及证券期货投资咨询机构等。信托公司属于由中国银监会负责监管的非银行金融机构,故选项D符合题意。参见教材P30
2、银监会批准金融机构法人或分支机构的设立和变更,属于监管措施中的( )。
A、非现场监管
B、市场准入
C、监管谈话
D、信息披露监管
正确答案:B
解析:银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面:机构、业务和高级管理人员。机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更;业务准入是指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务;高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。参见教材P10
3、下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是( )。
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、基金管理公司
D、金融租赁公司
正确答案:C
解析:由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。对基金管理公司进行监管的机构是证监会。参见教材P26
4、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管措施的有( )。
A、监管权限科学合理
B、信息披露监管
C、非现场监管
D、市场准入
正确答案:A
解析:中国银行业监督管理委员会的五项监管措施分别为:①市场准入(包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入);②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。A项属于中国银行业监督管理委员会监管标准。参见教材P10—11
5、总部位于上海的大型商业银行是( )。
A、交通银行
B、中国工商银行
C、中国银行
D、中国农业银行
正确答案:A
解析:只有交通银行总部位于上海,其他三个银行总部都位于北京。参见教材P16
6、中国人民银行的职能不包括( )。
A、制定和执行货币政策
B、通过审慎有效的监管,增强市场信心
C、防范和化解金融风险
D、维护金融稳定
正确答案:B
解析:2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能:“中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。”而选项B属于银监会的监管目标。所以,选项B符合题意。参见教材P4
7、负责监管金融资产管理公司的机构是( )。
A、中国银行业协会
B、中国银监会
C、中国人民银行
D、中国汽车工业协会
正确答案:B
解析:由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。参见教材P26
8、由中国保监会负责监管的非银行金融机构不包括( )。
A、财产保险公司
B、期货经纪公司
C、人身保险公司
D、再保险公司
正确答案:B
解析:中国保监会监管的非银行金融机构,主要包括财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险中介机构以及保险资产管理公司等。参见教材P30
9、2004年8月26日,( )整体改制为股份有限公司,并于2006年6月1日在香港联合交易所上市,于2006年7月5日在上海证券交易所上市。
A、中国工商银行
B、中国建设银行
C、中国银行
D、中国农业银行
正确答案:C
解析:2004年8月26日,中国银行整体改制为股份有限公司,并于2006年6月1日在香港联合交易所上市,于2006年7月5日在上海证券交易所上市。参见教材P17
10、中国人民银行制定和执行货币政策的目标是( )。
A、保持货币币值稳定
B、保持货币币值稳定,并以此促进经济增长
C、促进经济增长
D、防范和化解金融风险
正确答案:B
解析:中国人民银行制定和执行货币政策的目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长。参见教材P4
11、按照银监会批准的业务范围,( )可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务。
A、中外合资银行
B、外国银行代表处
C、外商独资银行
D、外国银行分行
正确答案:D
解析:按照银监会批准的业务范围,外国银行分行可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务。参见教材P26
12、下列说法中,最能体现银监会“管风险”的监管理念的是( )。
A、对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,对风险进行跟踪、监控,对风险早发现、早预警、早控制、早处置
B、坚持法人监管