文档介绍：该【保险计划书模板(真题3篇) 】是由【小屁孩】上传分享，文档一共【4】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【保险计划书模板(真题3篇) 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。:..保险计划书模板(通用3篇)保险计划书模板篇1客户资料:李先生,23岁,农民,月均收入4000元侧重需求:子女教育金意外险年缴保费:3795元客户需求:以教育金为主,附加意外保障和医疗,大人有一份保障,现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。爱家之约--一家四口的保险计划客户资料:先生23岁,太太22岁,一对龙凤胎儿女0岁,小两口给人家送建筑用搭板,没活的时候先生打零工。投又个人保需求:考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支,夫妻两决定给孩子存一笔教育金。设计理念:虽然以孩子的教育金为主,但是考虑到先生经常外出,风险相对来说比较大,决定给先生为一份保障保险,夫妻两个现在还年轻二十二、三岁,等将来条件好了,可以在添加。(爱家之约随时可以增加险种)两个孩子每年共存3060元,到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金,到21岁时再领大约20xx0元的红利可做为孩子的大学深造金。父母每年存200元,每年各有30000元意外身故保障,每年各享有6000元意外医疗费用,可续保到64岁。父亲每年存520元,存20年即可终身拥有20xx0元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理,提前给付20xx0无保额+分红。人性化保费豁免:在交费期间,,只要投保人,发生风险则全家长险的保费都不用交了,由公司代交,所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。总上:,幸福生活。:..保险计划书模板篇2案例情况:基本情况:夫妻双方均是大学老师,家庭年收入15万,有公费医疗,有房车,无贷,宝宝刚出生。保险需求:想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?保险方案:夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是否合适?专家建议:首先,教师家庭购买保险,夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是比较合适的。夫妇二人均为大学教师,各项福利不错,关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障,比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障:家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。收入风险主要是因重大意外或重大疾病,使得经济主要来源收入流中断或终止,导致整个家庭经济情况剧变,影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。健康风险是家庭所有成员需要建立的,尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生,建议上了户口,先到社区完善社区医疗,同时接合您夫妇二人单位的医疗福利,想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动,意外伤害中的磕磕碰碰,烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染,装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高,所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买,每年才2-300多元,保障利益是:10万的少儿重大疾病,3万的意外伤害、烧伤烫伤,每次最高6千元的意外医疗,还有保费豁免。)要及时补充。除此之外,教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险,比如教育金类:..和养老类。传统教育年金保险,比如15岁(一般是上高中的年龄)开始每年领取,连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的,作为其留学金或婚嫁金的,这样险种领取金额固定、保障明确产品方面,教师家庭购买保险,实际上各家公司都能找到能满足条件的产品,只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。另外,考虑承保公司和代理人也很重要,承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响,代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向,售后服务跟得上。产品推荐:重大疾病险:推荐终身重大疾病险(20xx版),交费低、保障高、范围广,包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活,分年交和月交两种。理财险:推荐双喜至尊版组合计划,一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊少儿险:推荐少儿两全保险(分红型),18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。意外险:意外保险卡单,成本低,保障高!保险计划书模板篇3刚出生的宝宝,父母准备为孩子的成长规划,建议投保平安少儿两全保险(分红型)。被保险人资料:0岁宝宝,0岁,未成年人,儿童,月均收入0元[侧重需求:重大疾病保险子女教育金其他]保障方案:0岁宝宝,投保平安+重大疾病保障计划+,连续交费20年,。寿险保障:10万18周岁后三倍保障(保额30万)终身:每三年固定给付12,+累计分红39万,共计58万。:..60岁3年固定返还累计24万+累计分红59万,共计83万。+累计分红87万,共计114万。+累计分红124万,共计155万。90岁3年固定返还累计36万+累计分红175万,共计211万。+累计分红245万,共计284万。注:此数据按中档红利测算。