文档介绍：个人理财
主编:王静
科学出版社
高职高专经管类核心课
教改项目成果系列教材
第一章个人理财基础知识
第一节个人理财概述
第二节个人理财基础理论
第一节个人理财概述
什么是理财?
中国个人理财市场现状与发展
影响理财的重要经济指标
1、个人理财是个人财务规划或金融理财(Financial Planning)
2、个人理财可分为生活理财与投资理财
3、个人理财能使人生实现收支平衡
什么是个人理财?
个人理财业务
理财顾问业务
综合理财服务
私人银行:
银行零售业务
衍生理财产品
税务、保险、基金、信托、教育
理财计划
保证收益
非保证收益
人人都能成为百万富翁,成为百万富翁不是命运,也不是运气或机遇,而是选择,一种生活方式的选择,一种价值观的选择。
理财是一种生活方式的选择
实现财务安全
追求财务自由
个人理财目标
是否有稳定充足的收入
个人是否有发展潜力
是否有充足的现金准备
是否有适当的住房
是否购买了适当保险
是否有适当、稳定的投资
是否享受社会保障
是否有额外的养老保障
财务自由指个人或家庭
的收入主要来源于主动
投资而不是被动工作。
表现为:投资收入可
以完全覆盖个人或家
庭的各项支出,个人从
被迫工作中解放出来, 已有财富成为创造更
多财富的工具。
个人理财是经济社会发展的客观需求
个人理财是金融服务供给的升级
金融理财师制度推动
中国个人理财市场的现状与发展
中国越来越多的经济大省已“富可敌国”
日前发布的《中国省域经济综合竞争力发展报告(2008~2009)》显示,2008年,广东省的经济总量已超过沙特阿拉伯、阿根廷和南非,在G20各国中可排到第16位。若从反映经济发展水平的人均GDP看,上海、北京和天津三个直辖市也毫不逊色于G20的部分国家,其中上海排在12位