文档介绍：银行证照管理流程
1目的
本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)证照管理的流程和控制要点,旨在加强证照的规范化和科学化管理,确保本行依法合规经营。
2适用范围
本文件适用于本行证照管理工作。
3定义、缩写与分类
证照:本文件所称的证照是指本行的《金融许可证》、《营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》、《房产证》和《土地使用权证》等证件。
无
无
4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
主管领导
1)审批证照申办申请;
2)审批证照使用申请;
3)审批证照注销、变更和年检通知。
综合办公部门/主任岗
1)审核证照申办申请;
2)审核证照使用申请;
3)审核证照注销、变更和年检通知及相关材料。
综合办公部门/机要岗
1)熟悉本行及经营事项设定行政许可的实施机关、条件、程序、期限等;
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
2)按规定办理证照,并对证照进行日常管理;
3)负责拟订和发布证照变更、年检、注销通知,并按规定办理证照的变更、注销、年检手续。
各部门、分支机构
1)申请办理证照;
2)申请使用证照;
3)按照证照管理相关规定保管证照。
5原则与基本规定
1) 公示原则。《营业执照》和《金融许可证》应在本行各营业场所的显著位置悬挂,向公众公示机构的经营范围、负责人等事项。
2)妥善保管原则。除须公示的证照外,其他如副本等证照原则上一律存入保险柜或铁皮柜。
3)及时办理原则。证照需要年检的,应及时办理,不得漏检、拖检;经营范围、营业场所和负责人等事项发生变更的,应在获得批准后的第一时间内到相关部门办理登记手续。
1)本行证照管理归口综合办公部门负责,由其督促检查各部门、分支机构按规定申请办理、保管证照,及时办理证照的年检、变更、注销等手续。
2)各部门、分支机构应指定专人负责保管证照,对需要悬挂的证照按规定悬挂;对需要妥善存放的证照,必须锁入保险柜或铁皮柜中。
3)办理证照的年检、变更、注销手续时,各部门、分支机构应按行政许可事项的有关规定执行,及时、准确、完整地提供审批机关需要的各类资料。
4)各部门、分支机构在申请使用证照时,必须履行必要的审批手续,必须经过逐级申请并报主管领导审批,综合办公部门不得擅自批准。其中需使用证照正副本原件的,综合办公部门要派人现场监督使用。
5)本行的任何机构和个人不得伪造、变造证照,不得出租、出借、转让证照。
6)有下列行为之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
a)不按规定换领证照;
b)损毁证照;
c)遗失证照且未报告;
d)未在营业场所公示证照。
6流程描述与控制要求
阶段
环节
风险点
环节名称: 申请办证
适用部门: 分支机构;相关部门;
适用岗位: 负责人;负责人;
职责要求: 申请办理证照
操作规范:
1)各部门、分支机构申请办理证照时,应积极了解相关行政许可的实施机关、条件、程序、期限,按照行政许可事项申请材料目录和格式要求准备申请材料或补正相关内容,向综合办公部门提出办证申请。
2)各部门、分支机构提交的申请材料应齐全、理由应充分且符合法定形式。
环节名称: 登记
适用部门: 综合办公部门;
适用岗位: 机要岗;
职责要求: 登记办证申请
操作规范: 对各部门、分支机构提交的办证申请进行登记,同时提交综合办公室主任审核。
、审批
环节名称: 审核
适用部门: 综合办公部门;
适用岗位: 主任岗;
职责要求: 证照申办审核
操作规范: 审核是否按行政许可事项申请材料目录和格式要求提交申请材料或补正相关内容,审核提交的申请材料是否齐全、理由是否充分且符合法定形式,并提交主管领导审批。
环节名称: 审批
适用部门: 行长;
适用岗位: 主管领导;
职责要求: 证照申办审批
操作规范: 审批提交的申请材料是否齐全、理由是否充分且符合法定形式,并签署明确意见。
环节名称: 办理
适用部门: 综合办公部门;
适用岗位: 机要岗;
职责要求: 证照申办的提交和办结
操作规范: 按照行政许可实施程序依法办理行政许可事项,并向领导汇报办理过程的具体情况及证照后续管理的相关要求。
环节名称: 领用保管
适用部门: 分支机构;相关部门;
适用岗位: 负责人;负责人;
职责要求: 证照领用保管
操作规范: 各部门、分支机构应指定专人负责保管证照,对需要悬挂的证照按规定悬挂;对需要妥善存放的证照,必须锁入保险柜或铁皮柜中。
环节名称: 定期检查
适用部门: