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第一部分 单选题(500题)
1、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，按次计算缴纳个人所得税的是( )。
、薪金所得
【答案】：C
2、下列投资组合流动性最差的是（ ）。
、债券
、基金
、房地产
、外汇
【答案】：C
3、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（ ）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。
【答案】：C
4、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6％。为此，他就有关问题咨询理财师。
【答案】：B
5、关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是（ ）。
，任意单一资产或者资产组合的预期收益与总风险之间的关系
【答案】：D
6、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。
【答案】：A
7、以下各项中，不符合《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的有关规定的是( )。
，必须符合中国银行业监督管理委员会的相关风险管理规定
，向投资者全面详细告知投资计划、产品特征及相关风险
、投资表现、风险状况等信息
【答案】：C
8、对处在家庭成长期的客户而言，下列关于教育投资的表述中不恰当的是（ ）。
【答案】：B
9、开放式基金单位的买入价主要取决于( )。
【答案】：D
10、下列不属于退休养老金的主要投资方式的是( )。
【答案】：D
11、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。
【答案】：C
12、( )是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。
【答案】：A
13、李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。
【答案】：A
14、王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变，退休前，王女士家庭的投资收益率为8％，退休后，王女士家庭的投资收益率为3％。
【答案】：C
15、风险就是损失发生的不确定性，这种不确定性不包括()。
【答案】：D
16、下列关于定期寿险说法错误的是（ ）。
，保险公司不承担保险责任
，且此时保险合同还有效时，保险公司才会向受益人支付保险金
（如65周岁）为保险期限
【答案】：B
17、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。为了维持退休后的生活，杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。
【答案】：D
18、祖父母、外祖父母属于第二顺序继承人，祖父母、外祖父母享有继承权，其继承方式不包括（ ）。
【答案】：D
19、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6％，通胀率为3％。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为( )元。
【答案】：C
20、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退
【答案】：C
21、目前，随着人才竞争的加剧，下列哪些措施不是企业吸引人才的重要条件?（ ）。
【答案】：D
22、下列不属于影响获得国家基本养老金因素的选项是（）。
【答案】：C
23、正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（ ）。
【答案】：B
24、选择基金产品用于教育投资的优点不包括（）。
【答案】：C
25、已知某市场上股票型基金的期望收益率为10％，债券型基金的平均收益率为5％，投资者的期望收益率为8％，若选择以上两种基金构建投资组合，则股票型基金的比例应为()。?
％
％
％
％
【答案】：D
26、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括( )个等级，并可根据实际情况进一步细分。
【答案】：C
27、县级以上人民政府统计机构进行监督检查时，监督检查人员不得少于（ ）并应当出示执法证件；未出示的，有关单位和个人有权拒绝检查。
【答案】：A
28、为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物的，属于( )罪。
【答案】：D
29、变动率在一定程度上反映了通货膨胀和紧缩的程度的是（ ），即居民消费价格指数。
【答案】：C
30、钱峰与太太今年均为38岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为()个月。
【答案】：B
31、彭教授准备将自己多年来的学术成果交给一家出版社出版，预计稿酬所得为18000元。
【答案】：A
32、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退
【答案】：D
33、公司型基金的特点不包括（ ）。
《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产
、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请借款
【答案】：C