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第一部分 单选题(500题)
1、下列关于遗嘱的实质要件的描述不恰当的是（ ）。
【答案】：B
2、张翠花，从事传媒行业，45岁，离异，无父母，无子女，不打算再婚。目前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元，预计工作到55岁退休。近期，张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有600万元的退休金。按照张翠花的愿望，为了不影响其他生活开支与理财规划，程明建议，张翠花可以从目前500万元净资产中分配40％用于退休规划，每年再从50万元收入中拿出30％用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制定资产配置方案时，程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产：一只股票型基金(记为基金W)；一只公司债券(记为债券A)，票面利率为9．5％，10年期，每年付息一次；一只为债券B)，票面利率为7．5％，10年期，每年付息一次。
【答案】：D
3、项目工程管理部门在收到分承包方上报的索赔、签证基础资料（ ）内将审核意见书（包括发生的项目、工程量、影响的程度、工期损失等）发给分包单位，分包单位依据项目工程管理部门的审核意见书编制索赔、签证费用及工期计算书，并上报给项目预算部门审核。
【答案】：D
4、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。
，应该购买其看涨期权
，应当执行该看涨期权
，获得一定的收益
【答案】：C
5、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。
【答案】：C
6、金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。
【答案】：C
7、一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是（ ）。
【答案】：A
8、货币政策调节的对象是货币供应量，具体表现不包括（ ）。
【答案】：D
9、下列不属于客户忠诚度衡量指标的是（ ）。
【答案】：D
10、对于交通运输业，从业人员（ ）人及以上，且营业收入（ ）万元及以上的为小型企业。
：300
；200
；500
；300
【答案】：B
11、根据《劳动合同法》的规定，对于已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起（ ）内订立书面劳动合同。
【答案】：A
12、下列债务中，对市场利率最敏感的是（）。
，息票率8%
，息票率10%
，息票率10%
，息票率8%
【答案】：D
13、商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（ ）依据相应的法律法规予以行政处罚。
【答案】：D
14、身在武汉的兰先生今年38岁，至今未婚，在一家投资银行工作，收入颇丰。拥有一处无负债房产，价值100万元。同时兰先生2年前购买了保险金额为50万元的20年定期寿险和一张保额为30万元的重大疾病保险。此外拥有若干投资产品，由于担心自己的保险保障不够全面，兰先生找到金融规划师咨询保险规划。
【答案】：C
15、保险人又称承保人，下列各项不属于保险人的法律特征的是()。
、管理和使用人
【答案】：D
16、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
【答案】：D
17、一般而言，被称为退休后生活的第一道防线的是( )。
【答案】：B
18、作为一名社会人，之所以需要购买保险，不仅仅体现的是风险管理的思想，还体现出自己的生命价值，从风险管理的角度来看，人的生命价值在于( )。
，对于其财务依赖者有金钱的价值
【答案】：D
19、李海浪的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李海浪目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。
，
，
，
【答案】：D
20、债务负担率超过( )时，会影响客户家庭的生活品质。
％
％
％
％
【答案】：B
21、建筑业劳务用工实名制管理是近年来建筑业的一项创新管理，是强化现场（ ）管理和保证农民工工资发放到个人的一项重要措施。
【答案】：D
22、如今。随着金融产品的创新和丰富，退休规划可以选择更多的理财工具。下列不属于退休养老金的主要投资方式的是（ ）。
【答案】：D
23、以下说法不正确的是（ ）。
，两者都关系到投资工具的选择和组合
，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现
【答案】：D
24、紧急预备金额度通常为家庭月支出的（）为宜
~3倍
~5倍
~6倍
~8倍
【答案】：C
25、下列不属于理财规划书的内容的是( )。
、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露
【答案】：D
26、下列选项中，不符合期货交易制度的是（ ）。
、客户违规时，交易所会对有关持仓实行强制平仓
【答案】：B
27、遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的财产按照（ ）。
【答案】：D
28、下列选项中，不属于代理的特征的是（ ）。
【答案】：D
29、下列关于保证的说法不正确的是( )。
，保险人可以要求投保人同意投保书中所申明的事实或承诺均被视为保证
【答案】：B
30、由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买人或者卖出约定标的物的标准化合约是期权合约。
布伦博格
马柯维茨
莫迪利安尼
安多
【答案】：B
31、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
、法人或者依法成立的其他组织
，且能提供相关财产证明的自然人
，且能提供相关财产证明的自然人
、法人或者依法成立的其他组织
【答案】：D
32、投保人又称要保人，下列不是合格的投保人必须满足的条件的是（ ）。
【答案】：C
33、作为我国金融市场监管机构，以下（ ）属于证监会的职责。
、外汇市场、黄金市场
、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度
、发展规划
，制订行业发展战略和规划
【答案】：C