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第一部分 单选题(500题)
1、下列不属于长期教育规划工具的是( )。
【答案】：B
2、杨女士于年初跳槽到一家跨国公司。该跨国公司为外企，杨女士认为在外企工作有很多 不确定的因素，以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。
【答案】：B
3、 理财师了解了客户家庭的（ ）及家长对子女的期望后，就要开始计算将来入学时所需的费用，也就是子女的教育成本。
【答案】：B
4、（ ）属于增值性的自用性资产。
【答案】：D
5、关于债券，以下说法正确的是( )。
，企业债券的收益率低于政府债券
，所以不存在利率风险
，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是债券的利率风险
，债券的信用等级越高，债券的发行价格就越高
【答案】：D
6、退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是( )。
，多估退休后收入，少估退休后支出
【答案】：C
7、 根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当( )。
，退还保险费
，但不退还保险费
【答案】：D
8、自用性资产是客户用于( )的资产。
【答案】：A
9、一般为T+2或T+3到账的是（ ）。
【答案】：A
10、（ ）的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。
【答案】：B
11、 出境定居人员的企业年金个人账户资金( )。
，只能等退休后领取
【答案】：B
12、 老年人在总人口中的相对比例上升，按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过（），即可看作是达到了人口老龄化。
%或10%
%或5%
%或7%
%或4%
【答案】：C
13、下列各类家庭支出中属于其他支出的是（ ）。
【答案】：D
14、委托人根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人，受托人按照信托协议的约定为受益人的利益，管理、分配信托资产的行为是指()。
【答案】：B
15、在以下保险中：①定期死亡保险；②生存保险；③两全保险；④年金保险，只有在保险期限内才提供死亡给付的保险是( )。
A.①②
B.①
C.②③
D.④
【答案】：B
16、信用条件可以使应收账款的资金成为增加利润的积极因素，下列关于信用期的制定的说法，不正确的是（ ）。
【答案】：C
17、支出预算是家庭收支预算的重点，其中与其他短期理财目标相关的现金流支出预算属于（ ）。
【答案】：C
18、下列（ ）不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。
【答案】：B
19、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。
【答案】：C
20、下列关于外汇市场的说法，错误的是（ ）。
，调节外汇余缺的功能
，银行可以从中获得差价收益
，外汇的买卖方式是公开的报价和竞价
，中央银行就会从商业银行购入该种外币，推动该汇率上升
【答案】：D
21、下列关于企业融资的说法错误的是（ ）。
、企业发行债券和民间借贷
【答案】：C
22、家庭收支管理以( )作为管理对象。
【答案】：C
23、( )为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。
【答案】：B
24、客户对保险“禁止反言”的原则通常很难理解，保险公司在解释这一概念时应注意强调这一原则在保险实践中主要用于约束( )。
【答案】：C
25、相对旧的资质标准新标准主要有如下变化，以下说法错误的是：（ ）。
【答案】：C
26、 退休规划的原则不包括（）。
【答案】：A
27、小马在婴儿时期即被养父母抱养，后来养父与养母离婚，小马跟着养父生活。2011年小马10岁时养父与赵女士再婚。再婚后赵女士对小马照顾有加。2015年赵女士突发意外去世，则赵女士的法定继承人是（ ）。
、小马
【答案】：D
28、电科集团是一家发展迅速的科技企业，为了增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板陈总计划制定年金计划，但是对于年金不是很了解，理财师就相关问题进行了解释。
【答案】：C
29、根据分离定理，投资者对（ ）状况一该投资者风险资产组合的最优构成是无关的。
【答案】：C
30、（ ）是劳务工资支付的来源，将其在劳务分包合同中单列，便于对劳务发包人支付给劳务承包人的劳务分包合同价款进行监控，确保农民工工资的按时足额发放。
【答案】：D
31、身在武汉的兰先生今年38岁，至今未婚，在一家投资银行工作，收入颇丰。拥有一处无负债房产，价值100万元。同时兰先生2年前购买了保险金额为50万元的20年定期寿险和一张保额为30万元的重大疾病保险。此外拥有若干投资产品，由于担心自己的保险保障不够全面，兰先生找到金融规划师咨询保险规划。
【答案】：A
32、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
【答案】：D
33、王先生预测来年的市场收益率为12%，国库券收益率为4%。，在外流通的市价总值为1亿美元。根据以上材料回答以下题目。
%
%
%
%
【答案】：C
34、直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或者企业与个人之间进行的，这体现了直接融资的（ ）。
【答案】：C
35、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。
【答案】：A